Um bei einer Bank einen Beamtenkredit beziehungsweise ein Beamtendarlehen zu bekommen, ist die Voraussetzung eine Position als Beamter im öffentlichen Dienst. Da Beamte praktisch unkündbar sind und dadurch ein gesichertes Einkommen haben, sind sie bei Banken willkommene Kreditnehmer. Dank dieser Sicherheiten werden Beamten auf Lebenszeit meist Kredite mit äußerst guten Konditionen wie Laufzeiten zwischen 12 und 20 Jahren und günstigen Zinsen angeboten. Dadurch haben Beamte die Möglichkeit, auch große Kreditsummen langfristig zu niedrigen Raten zu finanzieren.

auxmoney ermöglicht einer breiteren Zielgruppe eine echte Chance auf einen Kredit zu fairen Konditionen. Dabei spielt es keine Rolle, ob der potenzielle Kreditnehmer den Status als Beamter oder Angestellter im öffentlichen Dienst hat oder anderweitig angestellt oder sogar selbstständig ist. Vom Kleinkredit bis zum 50.000 Euro Kredit können Sie Ihre Kreditart frei wählen.

Wieso ein Kredit für Beamte und sonstige Berufsgruppen von auxmoney eine echte Alternative zur Bank ist:

  • Beamtendarlehen mit flexiblen Laufzeiten zwischen 12 Monaten und 7 Jahren
  • Beamtenkredite online ohne Papierkram beantragen
  • Kredite auch für Beamte auf Probe, nicht nur für Beamte auf Lebenszeit
  • Kreditvermittlung auch an Berufsgruppen mit nicht optimaler Bonität
  • Beamtendarlehen zur freien Verwendung

Es ist das Icon eines Beamten mit Krawatte zu sehen, der einen Beamtenkredit aufnehmen möchte

Beamtenkredit online berechnen

Beamtenkredit mit besonders langer Laufzeit

Wenden sich Beamte an die Bank, um einen Kredit aufzunehmen, werden ihnen in der Regel Kreditangebote zu günstigeren Konditionen unterbreitet, als Kreditnehmern, die keinen Beamtenstatus genießen. Eine dieser Konditionen ist die Kreditlaufzeit. Da die Wahrscheinlichkeit bei Lebzeitbeamten äußerst gering ist, dass sie ihren Arbeitsplatz verlieren, gewähren Banken häufig Kredite für Beamte auf Lebenszeit mit äußerst langen Laufzeiten. Beamte profieren von diesem Vorteil, da die Banken dahingehend kalkulieren, dass Beamte ihre Kreditrate aufgrund ihres gesicherten Einkommens auch in einigen Jahren noch ohne Probleme begleichen können. Müssen Kreditnehmer, die nicht verbeamtet sind oder keine optimale Bonität vorweisen können, die Raten für ihren Kredit nach wenigen Monaten bereits zurückgezahlt haben, liegt die mögliche Laufzeit für Beamtenkredite zwischen 12 und 20 Jahren.

Beamtenkredit mit Zins-Vorteilen

Bei Beamtenkrediten gehen mit der langen Laufzeit auch günstige Zinssätze einher. Bei der Vergabe von Ratenkrediten durch die Bank wird immer ein Ausfallrisiko mit einkalkuliert, falls der Kreditnehmer zahlungsunfähig wird, beispielsweise aufgrund eines Arbeitsplatzverlustes. Da dieses Risiko bei Beamten jedoch so gut wie ausgeschlossen und ein geregeltes Einkommen über die Dauer der Verbeamtung sichergestellt ist, werden Beamtendarlehen im Vergleich zu herkömmlichen Darlehen von Banken mit langfristig stabilen und niedrigen Zinsen angeboten.

Alternative für alle Berufsgruppen: Der Privatkredit von auxmoney

Der Beamtenkredit, der von Banken vergeben wird, war lange eine der kostengünstigsten Finanzierungslösungen. Der Nachteil daran ist jedoch, dass der Antragsteller eine entsprechende Position im öffentlichen Dienst vorweisen muss. Personen, die zwar eine optimale Bonität besitzen, aber keiner Tätigkeit im öffentlichen Dienst nachgehen, haben demnach bei der Bank keinen Zugang zu Krediten mit langer Laufzeit und Zins-Vorteilen.

Da bei auxmoney das Miteinander im Fokus steht, bieten wir, ganz nach unserem Leitsatz „Einer braucht Geld – Viele geben es“, eine echte Alternative zum Beamtenkredit an – und das für alle Berufsgruppen. Bei auxmoney werden seit 2007 erfolgreich Privatkredite zwischen privaten Kreditnehmern und privaten Investoren zu ausgesprochen fairen Konditionen vermittelt. Weder auxmoney als Kreditanbieter selbst noch die privaten Anleger, welche die Finanzierungen von Kreditwünschen ermöglichen, machen dabei bei der Auswahl der Kreditprojekte einen Unterschied zwischen Beamten und anderen Erwerbstätigen.
Im allgemeinen Bankwesen basiert der niedrige Zinssatz für einen Beamtenkredit auf der hohen Sicherheit, die ein Beamter durch seine unkündbare Stellung symbolisiert. Die Fachleute von auxmoney ersetzen diesen Status mit einer entsprechend guten Bonität, aus der ein ebenso fairer Zinssatz wie beim Beamtenkredit resultiert. Eine grundlegende Bonität ist demnach die Voraussetzung für eine positive Kreditentscheidung. Ob es sich bei dem Antragsteller um einen Polizeibeamten, einen Lehrer, einen Justizbeamten, einen Angestellten oder Selbstständigen handelt, ist hingegen nicht das primäre Kriterium für eine erfolgreiche Kreditvermittlung. So sind bei auxmoney auch Kredite für Selbstständige möglich.

Personen, die noch den Status Beamter auf Widerruf, Beamter auf Probe oder Beamter auf Zeit haben, qualifizieren sich bei der Bank als Kreditgeber ebenfalls nicht für ein Beamtendarlehen. In den Genuss dieser Vorteile kommen nur Beamte auf Lebenszeit. Möchten Sie vor Ihrer Lebzeitverbeamtung also einen Kredit zu fairen Konditionen, je nach Ihrem Status beispielsweise einen Kredit für Beamte auf Probe, aufnehmen, ist auxmoney die richtige Anlaufstelle. Stellen Sie noch heute einen Kreditantrag für einen Kredit mit flexiblen Laufzeiten bis zu 7 Jahren sowie fairen Zinsen.

So funktioniert der Kreditmarktplatz

Faire Konditionen: Individuelle Zinssätze und flexible Laufzeiten

Entscheiden Sie sich für einen Online-Kredit für Beamte über auxmoney, können Sie die Konditionen teilweise selbst festlegen. Sie bestimmen die Kredithöhe und die Laufzeit, und wir ermitteln darauf basierend Ihren individuellen Zinssatz. Sie haben die Wahl zwischen Kreditsummen von 1.000 Euro bis 50.000 Euro, die über 12 bis 84 Monate hinweg flexibel getilgt werden können.

Die Basis für die Bewilligung eines Kredites ist das Scoring-Verfahren, dem jeder Antragsteller unterzogen wird, unabhängig davon, ob es sich um einen Beamten oder ein Mitglied einer anderen Berufsgruppe handelt. Dieses Verfahren zur Vorprüfung der Kreditwürdigkeit gibt den Anlegern ein hohes Maß an Sicherheit für die private Geldanlage und ermöglicht dem Kreditnehmer eine individuelle Anpassung der Verzinsung.

Der auxmoney-Score gliedert sich in acht Stufen. Erhält ein Antragsteller die höchste Scoring-Stufe AA, liegt der Zinssatz unterhalb von 4,0 % und damit unterhalb aller Angebote, die für einen Beamtenkredit auf dem öffentlichen Markt existieren. Die Einordnung in eine Stufe erfolgt abhängig von der Bonität und weiteren Faktoren, die in die Berechnung des persönlichen Scorings einbezogen werden.

Die Schufa-Abfrage ist dabei übrigens nur eine von mehr als 300 Auskunfteien, die wir zur Einschätzung Ihrer Bonität heranziehen. Ist ein Kredit ohne Schufa möglich? Ein Beamtendarlehen ohne Schufa-Abfrage ist bei auxmoney leider nicht möglich. Bei ausreichender Bonität, die durch andere Faktoren nachgewiesen ist, können wir Kreditnehmern jedoch einen Kredit als Beamter trotz Schufa vermitteln. Selbstverständlich sind alle Leistungen im Rahmen der Kreditanfrage für die zukünftigen Kunden von auxmoney einschließlich der Score-Berechnung kostenlos.

Transparentes Gebührensystem

LeistungGebühr
Registrierung, Erstellung und Veröffentlichung eines Kreditprojekteskostenlos
Ermittlung des auxmoney-Scoreskostenlos
Ermittlung von Schufa-Score, CEG-Score, Arvato Infoscorekostenlos
Vermittlungsgebühr bei Zustandekommen des Kredites2,95% des Kreditbetrages (bereits in mtl. Kreditrate enthalten)

So berechnen Sie die monatliche Kreditrate für Ihren Beamtenkredit

Während sich die Kredithöhe von Beamtendarlehen bei Banken in der Regel nach dem Nettoeinkommen des Beamten richtet, kann der Wunschbetrag für den Kredit bei auxmoney bis 50.000 Euro frei gewählt werden. Geben Sie die gewünschte Kreditsumme, den Nettodarlehensbetrag, ganz einfach in unseren Beamtenkredit-Rechner ein und ergänzen Sie die Laufzeit, über die Sie den Ratenkredit finanzieren möchten. Haben Sie sich bereits mit unserem Scoring-Verfahren vertraut gemacht, können Sie den effektiven Jahreszins eingeben, der ungefähr Ihrer Bonität entspricht. So können Sie sich schnell und unkompliziert einen ersten Eindruck davon verschaffen, wie die Konditionen Ihres Beamtenkredits und die Kreditkosten, also Nettodarlehensbetrag plus Zinsaufwand, aussehen könnten. Das Ergebnis des Rechners ist jedoch keinesfalls verbindlich und dient nur der ersten Orientierung. Die Konditionen des finalen Kreditangebots können davon abweichen.

Sagt Ihnen das Angebot zu und Sie entscheiden sich dazu, den Kredit als Beamter über auxmoney aufzunehmen, sind alle Details zur Rückzahlung des Ratenkredits sowie mögliche Sondertilgungen im Kreditvertrag festgehalten. Die Angabe der monatlichen Kreditrate und die Dauer der Tilgung ermöglicht Ihnen eine langzeitige Planungssicherheit für Ihre Finanzen.

Beamtenkredit-Rechner

450,00 €
Zinsaufwand
800,00 €
Kreditkosten gesamt
10.800,00 €

Beamtenkredit-Voraussetzungen: auxmoney vs. Banken

Kredit-Voraussetzungen bei auxmoney

Um einen Beamtenkredit bei auxmoney aufnehmen zu können, müssen die Kredit-Voraussetzungen erfüllt sein, die auch von Kreditnehmern erwartet werden, die keinen Beamtenstatus haben und einen Kredit aufnehmen möchten:

  • Wohnsitz & Konto in Deutschland
  • 18. Lebensjahr vollendet
  • Regelmäßiges Einkommen
  • Grundlegende Bonität

Verschärfte Beamtenkredit-Voraussetzungen bei Banken

Damit die Bank einen Kreditantrag für einen Beamtenkredit bewilligt, müssen zunächst die grundlegenden Kreditvoraussetzungen erfüllt sein. Daneben müssen Beamte jedoch noch zahlreiche weitere Nachweise vorlegen, darunter:

  • Letzte Gehaltsabrechnung
  • Ernennungsurkunde zum Beamten auf Lebenszeit Kopie des Arbeitsvertrages für Angestellte im öffentlichen Dienst
  • Steuernachweise
  • Kontoauszug des vorherigen Monats
  • Oft Kapitallebensversicherung als Sicherheit gefordert

Beamtenkredit: Der Online-Kreditantrag

Da bei einem Beamtenkredit online über auxmoney weniger Voraussetzungen seitens des Kreditnehmers erfüllt sein müssen als bei einem Kreditantrag bei der Bank, erfolgt auch die Kreditabwicklung insgesamt schneller. Beim Anbieter auxmoney entfällt lästiger Papierkram, da Sie alle Schritte von der Registrierung auf der Kreditplattform bis zur Unterzeichnung des Kreditvertrags online abschließen können.

Nachdem Sie sich ein persönliches Profil bei auxmoney erstellt haben, können Sie innerhalb weniger Minuten Ihre persönliche Kreditanfrage ausfüllen. Anschließend wird geprüft, ob Ihr Kreditwunsch für einen Kredit als Beamter in Frage kommt. Fällt die Kreditentscheidung positiv aus, unterbreiten wir Ihnen ein Kreditangebot mit fairen Konditionen. Nun können Sie entscheiden, ob Sie das Angebot mit der Verzinsung für einen Beamtenkredit annehmen möchten oder nicht.

Kommt es zur Annahme, veröffentlicht der Kreditnehmer sein Finanzierungsgesuch und eine Auswahl aus über 50.000 privaten Kreditgebern entscheidet über die Finanzierung. Sobald der Kredit voll finanziert ist, kommt es zur Auszahlung des Kreditbetrages. Mehr als die Hälfte der Kreditprojekte werden bei auxmoney übrigens innerhalb weniger Stunden als Sofortkredite finanziert.

Nachdem Sie sich online per VideoIdent identifiziert und den Kreditvertrag via eSign digital unterzeichnet haben, kann Ihre Kreditsumme im besten Fall innerhalb von 24 Stunden zur Auszahlung bereitstehen. Bevor die Auszahlung des Kreditbetrages über die SWK Bank nicht durchgeführt wird, entstehen für den Antragsteller keinerlei Bearbeitungsgebühren.

In wenigen Schritten zum Kredit für Beamte und weitere Berufsgruppen

Beamtenkredit

In wenigen Schritten zum Kredit für Beamte und weitere Berufsgruppen

Beamtenkredite

Wofür kann ich ein Beamtendarlehen von auxmoney verwenden?

auxmoney Beamtenkredite haben den Vorteil, genau wie alle anderen Kreditarten, die über die Plattform vermittelt werden, dass sie zweckungebunden sind. Ob Sie das Geld für die Überbrückung eines finanziellen Engpasses benötigen oder sich mit dem Kreditbetrag einen langgehegten Wunsch erfüllen möchten, Ihnen sind in der Verwendung keine Grenzen gesetzt.
Haben Sie bereits einen laufenden Kredit, dessen Konditionen allerdings ungünstiger sind als diejenigen, die Sie bei einem Kredit für Beamte bei auxmoney erhalten würden, bietet sich eine Umschuldung an. Bei der Umschuldung wird das alte Darlehen durch ein neues günstigeres Darlehen abgelöst.
Als Beamter sind Sie ständig im Dienst. Ihren Beamtenkredit können Sie auch nutzen, um sich in einem Urlaub auf Raten eine wohlverdiente Pause zu genehmigen. Hat das Auto mittlerweile zu viele Jahre auf dem Buckel, bietet sich ein Privatkredit auch für eine Autofinanzierung an. Um als Vermieter den Wert Ihres Mieteigentums künftig zu steigern, fallen irgendwann zwangsläufig Renovierungen an, die je nach Zustand der Räume mit hohen Kosten verbunden sein können. Ein Renovierungskredit kommt dabei wie gerufen.

Das Bild zeigt Personen mehrere Berufsgruppen, die durch auxmoney Zugang zu Beamtenkredit-Vorteilen haben

auxmoney ermöglicht Beamtenkredit-Vorteile für alle Berufsgruppen

Bei auxmoney müssen Sie nicht verbeamtet sein, um ein Kreditangebot zu fairen Konditionen zu bekommen. Das Miteinander von Kreditnehmern und Kreditgebern bei auxmoney ermöglicht einer breiten Zielgruppe den Zugang zu Krediten, sei es ein Kredit für Beamte, ein Privatkredit für Angestellte oder ein Darlehen für Selbstständige. Stellen Sie einfach unverbindlich Ihre Kreditanfrage. Innerhalb weniger Minuten wissen Sie, ob Ihr Kreditwunsch erfüllt wird.

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