Ob Du ein neues Auto kaufen, Dein Eigenheim renovieren, eine Traumhochzeit finanzieren oder unerwartete Ausgaben decken möchtest – durch ein Darlehen mit auxmoney kannst Du Deine finanziellen Ziele einfach und sicher erreichen.
Dank fairer Konditionen, flexibler Laufzeiten und einer schnellen Abwicklung ist auxmoney Dein verlässlicher Partner für unkomplizierte Darlehen. Wir erklären Dir, was genau Darlehen einfach definiert sind, was der Unterschied zu Krediten ist und wie Du verschiedene Angebote und Konditionen für Darlehen vergleichst.
Beantrage noch heute Dein Darlehen mit auxmoney und sichere Dir viele Vorteile:
- Darlehen von 1.000 bis 50.000 Euro
- Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten
- Faire Konditionen auch trotz Schufa
- Auszahlung innerhalb von 24 Stunden möglich
Definition: Was sind Darlehen?
Bei einem Darlehen stellt eine Darlehensgeberin bzw. ein Darlehensgeber (oft eine Bank oder ein Finanzinstitut) einer Darlehensnehmerin bzw. einem Darlehensnehmer (z.B. einer Privatperson) einen bestimmten Geldbetrag für einen festgelegten Zeitraum und zu einem bestimmten Zinssatz zur Verfügung. Der Darlehensnehmer verpflichtet sich, diesen Betrag zuzüglich Zinsen innerhalb der vereinbarten Laufzeit zurückzuzahlen. Die rechtlichen Rahmenbedingungen regelt der Paragraf 489 des Bürgerlichen Gesetzbuches (BGB).
Darlehen werden in der Regel für größere Anschaffungen, Investitionen oder zur Überbrückung finanzieller Engpässe genutzt. Sie bieten Dir eine flexible Möglichkeit, finanzielle Mittel zu erhalten und diese über mehrere Monate oder Jahre zurückzuzahlen. Die Bedingungen eines Darlehens, einschließlich Zinssatz und Rückzahlungsmodalitäten, werden im Darlehensvertrag festgehalten.
Dein Darlehen mit auxmoney
Ein Darlehen mit auxmoney bietet Dir zahlreiche Vorteile. So profitierst Du nicht nur von einer schnellen und unkomplizierten digitalen Abwicklung, sondern sicherst Dir auch faire Konditionen und flexible Laufzeiten, die sich an Deine individuellen Bedürfnisse anpassen lassen. Dank unserer innovativen Vorprüfung Deiner finanziellen Situation mit dem auxmoney-Score haben auch Personen mit nicht optimaler Schufa-Auskunft die Möglichkeit, ein Angebot für ein Darlehen zu attraktiven Bedingungen zu erhalten. Außerdem musst Du keinen Verwendungszweck für Dein Darlehen angeben. Einfach erklärt bedeutet das, dass Dir Dein Geld nach der Auszahlung zur freien Verfügung steht.
Vergleiche verschiedene Konditionen Deines Darlehens
Suchst Du das für Dich günstigste Angebot, kannst Du verschiedene Darlehen miteinander vergleichen. Nutze unseren benutzerfreundlichen Darlehensrechner, um verschiedene Zinssätze, Laufzeiten und Beträge zu testen und die möglichen Konditionen zu ermitteln. Gib einfach Deine gewünschte Darlehenssumme, die Laufzeit in Monaten sowie einen Zinssatz ein. Der Rechner zeigt Dir sofort die möglichen anfallenden Zinsen, die monatlichen Raten zur Rückzahlung und die gesamten Kosten an. Auf diese Weise vergleichst Du spielend leicht verschiedene Darlehen und findest das Angebot, das am besten zu Deinen finanziellen Möglichkeiten passt.
So beantragst Du Dein Darlehen mit auxmoney
Ein Darlehen mit auxmoney zu beantragen funktioniert einfach und schnell. Zuerst erstellst Du bequem online Dein persönliches Profil und füllst die Kreditanfrage in wenigen Minuten aus. Anschließend erfolgt eine schnelle Prüfung Deines angefragten Darlehens. In Deinem individuellen Kreditangebot berücksichtigen wir Deine finanzielle Situation und teilen Dir außerdem Deinen individuellen Zinssatz mit.
Nimmst Du unser Angebot für ein Darlehen an, kannst Du Dich schnell und einfach mittels VideoIdent verifizieren und den Vertrag online per eSign unterzeichnen. Innerhalb von 24 Stunden nach der Vertragsunterzeichnung kann Dein Wunschbetrag zur Auszahlung auf Dein Konto bereitstehen.
So funktioniert auxmoney
Was ist der Unterschied zwischen einem Darlehen und einem Kredit?
Grundsätzlich bezeichnen beide Begriffe gemäß ihrer rechtlichen Grundlagen im Bürgerlichen Gesetzbuch (BGB) das Gleiche. Im Sprachgebrauch besteht der Hauptunterschied oft in der Höhe der geliehenen Summe und der Laufzeit. Von einem Darlehen wird meist gesprochen, wenn es sich um größere Beträge und längere Laufzeiten handelt. Kredite bezeichnen dagegen meist kleinere geliehene Beträge und kürzere Laufzeiten.
Ein Darlehen und ein Kredit sind beides schuldrechtliche Verträge, bei denen Geld verliehen wird. Im Jahr 2001 wurde einer der entschiedensten Unterschiede zwischen Darlehen und Kredit in Deutschland aufgehoben: Ein Darlehensvertrag war bis zu diesem Zeitpunkt erst mit der Auszahlung des Betrags auf das Konto der Darlehensnehmerin oder des Darlehensnehmers gültig, während Kredite bereits mit der Unterzeichnung gültig und damit rechtlich bindend waren. Mit dem Wegfall von möglichen Bearbeitungsentgelten bei der Aufnahme von Darlehen wurde auch der letzte Unterschied zwischen beiden Finanzierungsbegriffen abgeschafft. Anders als in anderen europäischen Ländern ist ein Darlehen nach der deutschen Gesetzeslage also das Gleiche wie ein Kredit.
Welche Darlehensarten gibt es?
Zu den häufigsten Darlehensarten zählen u.a.:
Ein Annuitätendarlehen, auch als Tilgungsdarlehen bekannt, zeichnet sich durch gleichbleibende monatliche Raten aus, die sowohl Zins– als auch Tilgungsanteile enthalten. Diese Darlehensart bietet Kreditnehmerinnen und Kreditnehmern hohe Planungssicherheit, da die Raten während der gesamten Laufzeit konstant bleiben.
Ein Immobilienkredit ist speziell für den Kauf oder Bau von Immobilien gedacht. Diese Finanzierungen haben meist lange Laufzeiten und sind mit Immobilien als Sicherheit verbunden, was oft zu günstigeren Zinssätzen der Darlehen führt.
Ein Privatkredit ist ein flexibles Darlehen für persönliche Zwecke wie Anschaffungen oder Umschuldungen. Es wird meist ohne Sicherheiten vergeben und bietet vielfältige Nutzungsmöglichkeiten.
Öffentliche Institutionen bieten spezielle Darlehen wie die KfW-Förderung zum Hauskauf oder die KfW-Förderung zur Sanierung an, die oft zu sehr günstigen Konditionen erhältlich sind. Diese Darlehen werden häufig für Baufinanzierungen oder energetische Sanierungen genutzt.
Ein Fälligkeitsdarlehen, auch als endfälliges Darlehen oder Festdarlehen bekannt, erfordert während der Laufzeit nur die Zahlung der anfallenden Zinsen. Die Tilgung erfolgt in einer Summe am Ende der Laufzeit. Wenn nötig kann dazu auch eine Anschlussfinanzierung genutzt werden.
Ein Forward-Darlehen ermöglicht es, sich aktuelle Zinssätze für eine zukünftige Finanzierung zu sichern. Dies ist besonders nützlich, wenn von steigenden Zinsen in den nächsten Jahren ausgegangen wird. Forward-Darlehen werden häufig in der Baufinanzierung genutzt.
Ein Dispokredit, auch Überziehungskredit genannt, ist eine flexible Überziehungsmöglichkeit des Girokontos. Er bietet schnelle Liquidität, ist jedoch meist mit hohen Zinsen verbunden und sollte daher nur kurzfristig genutzt werden.
Hat jeder die Chance auf einen Darlehen mit auxmoney?
Ja, mit auxmoney hat grundsätzlich jeder eine faire Chance auf ein Darlehen. Auch Personen mit nicht optimaler Bonität und Personengruppen wie Studierende und Auszubildende, die bei der Bank nur schwer einen Kredit erhalten, können mit auxmoney Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer werden. Dank unseres umfassend ermittelten auxmoney-Scores können wir eine faire Einschätzung Deiner finanziellen Situation vornehmen. Stelle jetzt Deine Kreditanfrage und erfahre, ob auch Dein Wunsch finanziert werden kann.
Häufige Fragen zum Thema Darlehen
Ein Darlehen ist eine Vereinbarung, bei der eine Darlehensgeberin oder ein Darlehensgeber einer Darlehensnehmerin oder einem Darlehensnehmer Geld leiht, das dieser innerhalb eines bestimmten Zeitraums zurückzahlen muss. Meist werden dabei Zinsen über die Laufzeit berechnet, die zusätzlich zum geliehenen Betrag gezahlt werden müssen.
Bei einem Darlehen mit auxmoney leihst Du Dir Beträge zwischen 1.000 und 50.000 Euro über Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten. Die Konditionen, wie den Zinssatz oder die Höhe der Raten zur Rückzahlung, teilen wir Dir im individuellen Angebot für Dein Darlehen mit.
Ja, grundsätzlich gibt es Darlehen ohne Schufa. Da Darlehensgeberinnen und Darlehensgeber in Deutschland zur Vorprüfung Deiner Bonität verpflichtet sind und dazu in der Regel auch eine Schufa-Auskunft einholen, stammen Angebote für schufafreie Darlehen meist von ausländischen Banken. Diese sind aufgrund des größeren Risikos für die Darlehensgeberin oder den Darlehensgeber aber oft mit höheren Zinsen verbunden.
Wir bei auxmoney berücksichtigen bei der Vorprüfung Deiner Bonität nicht nur die Schufa, sondern ermitteln Deinen individuellen auxmoney-Score anhand vieler unterschiedlicher Aspekte Deiner finanziellen Situation. So können wir Dir faire Chancen auf ein Darlehen trotz nicht optimaler Schufa-Auskunft bieten.
Ja, sofern dies im Vertrag vorgesehen und festgehalten ist, kannst Du als Kreditnehmerin oder Kreditnehmer für ein Darlehen auch Sondertilgungen leisten oder es sogar vollständig vorzeitig zurückzahlen. Durch die Reduzierung oder Tilgung des ausstehenden Betrags fallen auch weniger Zinsen an. Allerdings können dabei Gebühren wie eine Vorfälligkeitsentschädigungen entstehen.
Mit auxmoney kannst Du jederzeit kostenlose Sondertilgungen für Dein Darlehen leisten. Lediglich bei der vollständigen vorzeitigen Tilgung der ausstehenden Darlehenssumme kann eine Vorfälligkeitsentschädigung fällig werden.
Außerdem kannst Du Deine Finanzierung mit auxmoney aufgrund des freien Verwendungszwecks auch für die Umschuldung einer oder mehrerer teurer Altkredite einsetzten. Sind die Konditionen mit auxmoney im Vergleich mit den bestehenden Darlehen günstiger, sparst Du so langfristig viel Geld für Zinsen.
Die Rückzahlung eines Darlehens beginnt in der Regel einen Monat nach der Auszahlung der Darlehenssumme. Die genauen Modalitäten der Rückzahlung findest Du in Deinem Darlehensvertrag.
Auch mit auxmoney startet Deine Rückzahlung typischerweise einen Monat nach der Auszahlung. Die Höhe der Raten, den Aufwand für Zinsen sowie den genauen Zahlungsplan teilen wir Dir im Darlehensvertrag detailliert mit.
Ein Darlehen ermöglicht es, größere finanzielle Anschaffungen sofort zu tätigen und über einen längeren Zeitraum zurückzuzahlen, was zu einer besseren Planbarkeit und Flexibilität führt. Dies kann besonders bei unerwarteten Ausgaben oder größeren Investitionen hilfreich sein. Allerdings gehen Darlehen und Kredite auch mit Zinskosten einher, welche die Gesamtkosten der Finanzierung erhöhen. Zudem bedeuten sie eine langfristige finanzielle Verpflichtung mit höheren monatlichen Ausgaben und einer eingeschränkteren finanziellen Flexibilität. Aufgrund der festgelegten Grundlagen im BGB bieten Darlehen hohe rechtliche Sicherheiten für Darlehensnehmerinnen und Darlehensnehmer sowie für Darlehensgeberinnen und Darlehensgeber.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.