Hast Du Dich für eine neue Wohnung oder ein Mietshaus entschieden, musst Du als Mietsicherheit zumeist eine Kaution an den Vermietenden entrichten. Abhängig von der Höhe der Miete, kann dieser Betrag für die Mieterin bzw. den Mieter eine erhebliche finanzielle Belastung darstellen.
Hier erfährst Du welche Möglichkeiten Du hast, Deine Mietkaution zu finanzieren und warum ein Kautionskredit dabei eine besonders stressfreie und sinnvolle Option darstellt.
Deine Vorteile bei einem Kautionskredit mit auxmoney:
- Ratenkredite zwischen 1.000 bis 50.000 Euro
- 12 Monate bis 84 Monate Laufzeit
- Flexible Konditionen & faire Zinsen
- Niedrige monatliche Raten auf Kautionskredite möglich
- Kredite für Mietkaution auch ohne optimale Schufa
Das Wichtigste in Kürze zum Mietkautionskredit
- Schnell & flexibel zur neuen Wohnung: Mit einem Kautionskredit sicherst Du Dir die Mietkaution für Deine neue Wohnung – einfach online beantragt, mit freier Laufzeitwahl und schneller Auszahlung über auxmoney.
- Individueller Sollzins auf Basis Deiner Kreditwürdigkeit: Der Sollzins für Deinen Kautionskredit richtet sich nach Deinem persönlichen auxmoney-Score. So erhältst Du einen Kredit, der genau zu Deiner finanziellen Situation passt.
- Effektiver Jahreszins & volle Kostenkontrolle: Alle Rückzahlungen inklusive Zinsen erfolgen monatlich in gleichbleibenden Raten. Der Jahreszins ist transparent und hängt von Laufzeit, Kreditsumme und Bonität
- Alternative zur Mietbürgschaft & Finanzierung durch Darlehensgeber: Im Unterschied zur Mietbürgschaft bekommst Du die Kautionssumme vollständig ausgezahlt und zahlst sie an Deinen Vermietenden. Die Finanzierung erfolgt durch institutionelle Darlehensgeber, nicht direkt über auxmoney.
Wie kannst Du Deine Mietkaution finanzieren?
Zur Finanzierung einer Mietkaution hast Du u. a. die folgenden Möglichkeiten:
- Kautionskredite
- Dispokredit
- Bürgschaften / Kautionsversicherungen
- Mietaval
Ein Umzug in eine neue Wohnung kostet einiges an Geld. Oft muss zunächst noch renoviert und die Wohnung mit neuen Möbeln ausgestattet werden. Bei jedem neuen Mietverhältnis ist zudem eine Kaution als Art Mietsicherheit zu hinterlegen. Dabei sind Kautionen in Höhe von bis zu drei Monatsmieten keine Seltenheit. Wer diesen Betrag nicht mal eben zur Verfügung hat, kann zur Finanzierung der Kaution einen sogenannten Kautionskredit aufnehmen.
Ein Kautionskredit – auch Mietkautionskredit genannt – ist im herkömmlichen Sinn ein reiner Ratenkredit, der es der Mieterin bzw. dem Mieter ermöglicht, die geforderte Mietsicherheit an den Vermietenden zu zahlen. Die erhaltene Kaution dient dem Vermietenden dann als Garantie, dass für mögliche Schäden an der Wohnung gezahlt werden kann, sowie für einen möglichen Zahlungsausfall der Mieterin oder des Mieters.
Die Rückzahlung des Kredits an die Bank bzw. den Kreditgeber erfolgt in kleinen, monatlichen Raten, inklusive einem vertraglich festgelegten Zinssatz. Dadurch hält sich die finanzielle Belastung für der Mieterin bzw. des Mieters in Grenzen und die Kosten sind zu jeder Zeit transparent. Hat der Mieter bzw. die Mieterin einen Kredit für die Kaution seiner bzw. ihrer Wohnung aufgenommen, kann die Kautionssumme auf das für die Mietkaution vorgesehene Konto eingezahlt werden. Zinsen, die durch das Guthaben auf diesem Konto generiert werden, stehen dabei der Mieterin bzw. dem Mieter zu.
Durch Aufnahme eines Darlehens für die Kaution kann nicht nur die Kautionssumme an den Vermietenden gezahlt, sondern zudem auch Geld in die Renovierung der neuen Wohnung investiert werden ─ zumindest, sofern die beantragte Kreditsumme höher ausfällt als die Kautionssumme und der Kredit nicht an einen Verwendungszweck gebunden ist.
Wann ist ein Online-Kredit für die Mietkaution sinnvoll?
Vor allem für Selbstständige oder freiberuflich tätige Personen bestimmter Branchen, sowie für Studierende und Auszubildende bietet ein Privatkredit mit auxmoney eine sinnvolle Finanzierungslösung für die anstehende Kaution. Diese Personengruppen haben es bei der Bank in der Regel nämlich besonders schwer, für die Mietkaution ein Darlehen zu erhalten.
Mit auxmoney konnten in der Vergangenheit dagegen bereits zahlreiche Studienkredite, Kredite für Selbständige, sowie Kredite für Geringverdiener vermittelt werden. Auf unserer Online-Plattform hast Du so die Chance, trotz nicht optimaler Schufa einen Kredit für Deine Mietkaution vermittelt zu bekommen.
So kannst Du einen Kautionskredit beantragen
Vom Antrag bis zur Auszahlung eines Kautionskredits brauchst Du nicht viel Zeit einplanen. Die kostenlose Anfrage wird mit auxmoney einfach über das Online-Portal eingereicht, wo auch die Verifizierung per VideoIdent erfolgt. auxmoney schätzt die Kreditwürdigkeit von Kreditnehmerinnen und Kreditnehmern anhand des individuellen auxmoney-Scores ein. Daraus ergibt sich der persönliche Sollzins für den jeweiligen Kautionskredit.
Sobald der Kreditvertrag unterzeichnet wurde, erfolgt die Finanzierung Deines Kautionskredits durch institutionelle Anlegerinnen und Anleger. Kredite über auxmoney können in der Regel innerhalb von 24 Stunden vermittelt und zur Auszahlung bereitgestellt werden.
So funktioniert auxmoney
Was sind die Vorteile des Kautionskredites über auxmoney?
Die faire Kreditchance mit auxmoney ist nur einer von vielen Vorteilen für Kreditnehmerinnen bzw. Kreditnehmer. Sich mit auxmoney Geld für die Kaution zu leihen, ist deutlich unkomplizierter als den gleichen Kredit für die Wohnungskaution von einer Bank zu erhalten. Die Beantragung und Vermittlung eines Online-Kredits ist lediglich eine Frage von wenigen Stunden. Den Gang zur Bank musst Du für einen Kautionskredit mit auxmoney zudem nicht antreten. Das Geld kann Dir innerhalb von einem Tag zur Verfügung stehen. So hast Du die Möglichkeit, die Zahlung der Wohnungskaution dank des Kredits rechtzeitig in die Wege zu leiten und damit ersten Unstimmigkeiten mit dem Vermietenden vorzubeugen.
Um die Finanzierung Deiner Mietkaution so angenehm wie möglich zu gestalten, hast Du bei der Laufzeit des Kredits die Wahl zwischen 12 bis 84 Monaten. Unser kleinstes Darlehen ist der 1.000 Euro Kredit, die maximale Kreditsumme beträgt 50.000 Euro. Du kannst Dir also so viel Geld leihen, wie Du für die Kaution oder aber darüber hinaus benötigst. Alle Kosten für Kautionskredite mit auxmoney sind dabei zu komplett transparent. Welcher mögliche Jahreszins auf Deinen Ratenkredit anfallen wird, kannst Du z. B. unserem Kreditrechner entnehmen.
Kann mit auxmoney jeder Mieter einen Kredit für seine Mietkaution erhalten?
Ja, mit auxmoney hat jeder eine faire Chance auf einen Kautionskredit. Dein Schufa-Score ist für uns nämlich nur eines von vielen Kriterien, die wir zur Einschätzung Deiner Bonität heranziehen. Da unser auxmoney-Score eine Vielzahl individueller Merkmale berücksichtigt, kannst Du mit auxmoney einen Kautionskredit zwar nicht ohne aber trotz Schufa erhalten.
Wenn Du für die Kaution Deiner Wohnung einen Kredit mit auxmoney beantragen möchtest, musst Du nur einige wenige Bedingungen erfüllen.
Die wichtigsten Kredit-Voraussetzungen, um für einen Kautionskredit in Frage zu kommen, sind:
- Volljährigkeit
- Bankkonto und Wohnsitz in Deutschland
- Regelmäßiges Einkommen
- Grundsätzliche Bonität
FAQ – Häufige Fragen zum Kautionskredit
Über auxmoney kannst Du einen Kautionskredit nicht ohne Schufa aber trotz Schufa-Eintrag erhalten – vorausgesetzt, Deine Kreditwürdigkeit wird insgesamt positiv eingeschätzt. Ein Schufa-Eintrag führt nicht automatisch zur Ablehnung. Wichtig ist, dass Du die grundlegenden Voraussetzungen für die Kreditvermittlung erfüllst. auxmoney berücksichtigt zahlreiche Faktoren bei der Einschätzung Deiner Bonität. Eine nicht optimale Schufa muss also kein Ausschlusskriterium sein.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.