Eine Umschuldung über auxmoney kommt dann für Sie in Frage, wenn Sie mehrere oder einen Kredit ablösen möchten. Unsere Umschuldungsexperten begleiten Sie dabei durch den gesamten Prozess und unterstützen Sie bei der Beantragung von einem Umschuldungskredit. Im Rahmen der kostenlosen Rundumbetreuung durch unsere Experten entfällt für Sie der größte Teil der Arbeit, der mit einer Umschuldung verbunden ist.

  • Unkomplizierte Umschuldung mithilfe unserer Experten
  • Bessere Konditionen und mehr Übersicht über Ihre Finanzen
  • Nur noch einen Umschuldungskredit zurückzahlen

Kredit umschulden – Wie geht das bei auxmoney?

Mit dem Begriff Umschuldung bezeichnet man das Ablösen eines oder mehrerer laufender Kredite durch einen einzigen neuen Kredit. Durch eine vorzeitige Kreditablösung, insbesondere wenn Sie mehrere Darlehen vorzeitig ablösen, erhalten Sie nicht nur mehr Übersicht über Ihre Finanzen, sondern können zugleich auch noch bares Geld sparen. Denn mit einem Umschuldungskredit, der im Vergleich zu laufenden Krediten bessere Konditionen bietet, wie etwa geringere Zinsen oder eine niedrigere Monatsrate, wird die finanzielle Belastung für den Kreditnehmer erheblich gesenkt.

Wenn Sie Ihre laufenden Darlehen mit einem Umschuldungskredit bei auxmoney ablösen möchten, oder aber auch wenn Sie sich erst einmal generell über das Thema Umschuldung informieren möchten, dann rufen Sie ganz einfach unsere Umschuldungsexperten an oder schreiben Sie eine Mail.

Tel. 0211 737 100 020
 umschuldung@auxmoney.com

auxmoney bietet Ihnen eine komplette und kostenlose Rundumbetreuung und vereinfacht Ihnen somit die Umschuldung. Lassen Sie sich ganz einfach von unseren Umschuldungsexperten kostenlos telefonisch beraten oder schreiben Sie eine Mail. Unser Experten-Team berät Sie persönlich und erstellt Ihnen ein individuelles Angebot. Wenn Sie dies annehmen und Ihren Kredit umschulden möchten begleiten unsere Umschuldungsexperten Sie durch den weiteren Prozess.

In vier einfachen Schritten zur Umschuldung mit auxmoney:

kredit umschulden mit umschuldungskredit

1. Persönliche Beratung
Ihr individuelles Angebot wird von unseren Spezialisten erstellt
2. Identifizierung & Unterlagen unterschreiben
Auch bequem online ohne Papierkram möglich

3. Automatische Ablösung
Ihre laufenden Kredite werden durch uns abgelöst
4. Kreditauszahlung
Der Restbetrag Ihrer Wunschsumme landet direkt auf Ihrem Konto

Dieser kann, wenn Sie das wünschen, komplett digital und ohne Papierkram ablaufen. Im nächsten Schritt müssen Sie sich zunächst identifizieren. Dies ist online per Video-Ident oder postalisch per PostIdent möglich. Anschließend können Sie den Kreditvertrag ebenfalls online via eSign unterschreiben, oder ihn sich per Post zuschicken lassen, falls Sie das wünschen. Damit unsere Umschuldungsexperten die vorzeitige Ablösung Ihrer Darlehen mithilfe eines Umschuldungskredits von auxmoney in die Wege leiten können benötigen sie zusätzlich alle, für eine Umschuldung notwendigen Dokumente. Mithilfe unseres digitalen Dokumentenservices können Sie einfach und schnell alle wichtigen Unterlagen einreichen. Darüber hinaus benötigt unser Umschuldungsexperten-Team noch eine unterschriebene Ablösevollmacht von Ihnen. Diese können Sie ebenso von zu Hause aus mittels DocuSign unterzeichnen. Während des gesamten beschriebenen Prozesses steht Ihnen ein auxmoney-Umschuldungsexperte zur Seite und beantwortet Ihnen gerne alle anfallenden Fragen.

Nach Abschluss dieser Schritte übernehmen unsere Experten: Sie treten an die Banken heran, bei denen Sie Ihre laufenden Kredite ablösen möchten und leiten die Umschuldung in die Wege. Nach erfolgreicher Kreditablösung bei den Fremdbanken mittels Ihres auxmoney Umschuldungskredits müssen Sie nur noch einen einzigen Kredit mit einer monatlichen Rate abbezahlen. Sparen Sie jetzt Geld und starten Sie noch heute Ihre Umschuldung. Rufen Sie ganz einfach unsere Umschuldungsexperten unter 0211 737 100 020 an und lassen Sie sich kostenlos beraten.

Kredit trotz Schulden – auxmoney macht’s möglich

Einen Kredit zur Umschuldung zu erhalten ist nicht immer einfach. Denn aufgrund der bestehenden Schuld erhalten viele Kreditnehmer keine weitere Chance auf ein Darlehen. Wer Schulden umschulden will, sollte sich daher gezielt auf die Suche nach Umschuldungskrediten machen.

Einen Kredit, um Schulden zu bezahlen, beantragen Sie am besten mithilfe unserer Umschuldungs-Experten am Telefon. Rufen Sie uns ganz einfach unter 0211 737 100 020 an oder schreiben Sie eine Mail an umschuldung@auxmoney.com. Beantragen Sie jetzt Ihren Umschuldungskredit!

Bei auxmoney erhalten Sie die Chance auf einen Kredit trotz Schulden. Für die geplante Umschuldung bietet sich ein Privatkredit bei auxmoney.com aus mehrerlei Gründen an. Zukünftig wird nur noch der eine Umschuldungskredit abbezahlt, der transparente und faire Zinsen bietet. Bei auxmoney.com sind zudem private Geldanleger diejenigen, die einen Kredit finanzieren und über eine Finanzierung entscheiden.

auxmoney überprüft deshalb die Kreditwürdigkeit jedes Kreditsuchenden mithilfe eines innovativen Scorings, welches verschiedenste Bonitätsmerkmale nutzt. Die Schufa stellt für das Scoring nur einen der Faktoren dar – Negativeintragungen müssen also kein Hindernis für die Umschuldung durch einen Privatkredit darstellen. Personen, die bei der Bank oder Sparkasse aufgrund ihres Schufa-Scores abgelehnt wurden oder nur sehr hohe Zinsen angeboten bekommen, haben so trotzdem gute Chancen auf einen fairen und lohnenden Umschuldungskredit.

Häufige Fragen zum Umschuldungskredit:

Was sind die Vorteile einer Umschuldung?

Eine Umschuldung steht für die Ablösung von einem oder mehreren Darlehen durch einen neuen Kredit. Da Sie durch die Umschuldung Kredite mit eventuell unterschiedlicher Laufzeit zusammenfassen, können Sie die monatliche Belastung verringern und die Rate so ideal an Ihre Bedürfnisse anpassen. Bei auxmoney können Sie eine Laufzeit mit entsprechender Monatsrate selbst auswählen. Die Monate nach der Umschuldung sind so im Vergleich zu den vorherigen Verbindlichkeiten mit einer entspannteren Ratenzahlung verbunden.

Umschuldung: Vorteile auf einen Blick

Durch eine Umschuldung bieten sich Ihnen die folgenden Vorteile im Vergleich zur vorherigen Situation:

  • Übersichtlichkeit: Zusammenfassung zu einem Umschuldungskredit mit einem Gläubiger, einem Zahlungstermin und einem Zins.
  • Entspanntere Rückzahlung: Die Laufzeit und die damit einhergehende Höhe der monatlichen Belastung in Form der Rückzahlungsrate lassen sich an Ihre individuellen Bedürfnisse anpassen
  • Verbesserung der Bonität: Langfristig kann sich Ihre Bonität (z. B. der Schufa-Score) verbessern, da weniger offene Forderungen an Sie bestehen.

Wann lohnt sich eine Umschuldung

Eine Kreditumschuldung bietet sich spätestens dann an, wenn die Art und Anzahl der bestehenden Kredite zu vielseitig und unübersichtlich wird. Unterschiedliche Laufzeiten, Rückzahlungsraten und Zinsen führen dazu, dass Kreditnehmer den Überblick über ihre bestehenden Verbindlichkeiten verlieren. Dies trifft zum Beispiel zu, wenn sich Dispokredit, Ratenkäufe und andere Außenstände, beispielsweise im Versandhandel, häufen. Die insgesamt zahlreichen Zahlungstermine und Rückstände müssen in verschiedenen Rhythmen bedient werden und auf dem Girokonto muss jederzeit für eine entsprechende Abdeckung gesorgt werden, um die Rückzahlung zu gewährleisten. Die Überwachung der einzelnen Kredite fällt schwer, eine Besserung ist innerhalb der nächsten Zeit nicht in Sicht. Kreditnehmer wissen dann häufig gar nicht, wie viele Zinsen Sie monatlich zahlen.

Doch auch für ein einzelnes Darlehen kann sich ein Umschuldungskredit lohnen: vor allem Dispokredite sind häufig mit extrem hohen Zinsen verbunden, die es zu vermeiden gilt. Auch ein Ratenkredit mit zu kurz gewählter Laufzeit, dessen Raten zu hoch sind und nicht mehr bedient werden können, kann durch eine Umschuldung wieder an die individuellen Bedürfnisse des Kreditnehmers angepasst werden. Die Umschuldung befreit Sie so von unnötigen Kosten und nicht-idealen Konditionen bestehender Kredite.

Kredit umschulden – Sinnvoll für mich persönlich?

Um Geld zu sparen wollen viele Leute Ihren Kredit umschulden. Sinnvoll, um herauszufinden, ob sich das Umschulden auch für Sie lohnt, ist es zunächst die Konditionen der aktuellen Kredite zu prüfen. Was ist die restliche Laufzeit der Darlehen? Wie hoch ist die monatliche Rückzahlungsrate bei der jeweiligen Bank? Muss eine Vorfälligkeitsentschädigung gezahlt werden? Außerdem sollten Sie festlegen, welches Hauptziel Sie mit der Umschuldung verfolgen: Möchten Sie die monatliche Belastung reduzieren? Eine Verkürzung der Laufzeit ist ebenfalls denkbar: Haben Sie mehr Geld zur Verfügung und möchten den Kredit innerhalb weniger Monate zurückzahlen, kann sich ein Umschuldungskredit ebenfalls lohnen.

Am einfachsten ist es jedoch, wenn Sie sich zunächst kostenlos von unseren Umschuldungs-Experten beraten lassen. Rufen Sie ganz einfach an oder schreiben Sie uns eine Mail.

Tel. 0211 737 100 020
umschuldung@auxmoney.com

Fragen Sie jetzt kostenlos Ihren Umschuldungskredit an!

Haben Sie ein interessantes Angebot für eine Umschuldung gefunden, gilt es, einen Vergleich mit Ihren bestehenden Verbindlichkeiten vorzunehmen. Zeigt der Kreditvergleich, dass der Umschuldungskredit insgesamt günstiger ist und Sie die neuen Monatsraten bedienen können, ist die Umschuldung lohnenswert. Das ist häufig auch der Fall, wenn eine Vorfälligkeitsentschädigung fällig ist. Zusätzlich erleichtert der zusammengefasste Ratenkredit den Umgang mit den eigenen Finanzen und die Finanzplanung. Der Umschuldungskredit kann durch eine verlängerte Laufzeit außerdem die monatliche Belastung drastisch reduzieren.

Kredit umschulden trotz Vorfälligkeitsentschädigung?

Die vorzeitige Ablösung eines Darlehens ist in der Regel kein Problem, wenn eine Vorfälligkeitsentschädigung für den alten Kredit gezahlt wird. Diese kann bei der Kündigung eines Kreditvertrages aufkommen, wenn sie zuvor festgelegt wurde. So soll die Vorfälligkeitsentschädigung den Zins-Verlust der Bank durch die vorzeitig beendete Laufzeit ausgleichen. Sie ist allerdings für Verbraucherdarlehen auf 1 Prozent der Restschuld begrenzt und ist aufgrund ihrer geringen Höhe somit kein Hindernis für eine Umschuldung. In aller Regel lohnt es sich daher trotz dieser Einmalzahlung, eine Umschuldung vorzunehmen. Auch kann die Vorfälligkeitsentschädigung durch den Umschuldungskredit direkt mit abgedeckt werden.

Transparentes Gebührensystem

LeistungGebühr
Registrierung, Erstellung und Veröffentlichung eines Kreditprojekteskostenlos
Ermittlung des auxmoney-Scoreskostenlos
Ermittlung von Schufa-Score, CEG-Score, Arvato Infoscorekostenlos
Vermittlungsgebühr bei Zustandekommen des Kredites2,95% des Kreditbetrages (bereits in mtl. Kreditrate enthalten)

Umschuldung trotz Schufa möglich?

Viele Menschen befürchten aufgrund des Vermerks ihrer laufenden Kredite in der Schufa oder wegen eines Negativmerkmals keinen weiteren Kredit zur Umschuldung zu erhalten und wollen daher ohne Schufa-Abfrage Ihren Kredit umschulden. Ohne Schufa-Abfrage wird ein Darlehen jedoch in den meisten Fällen nur von unseriösen Anbietern angeboten. Abgesehen davon stellt ein Kredit ohne vorherige Schufa-Abfrage für den Anbieter ein erhebliches Risiko da, was sich meistens in einem erhöhten Preis niederschlägt. Da mit einer Umschuldung in erster Linie Geld gespart werden soll ist somit von einem Umschuldungskredit ohne Schufa abzuraten. auxmoney nutzt zur Einschätzung Ihrer Bonität neben der Schufa noch 300 weitere Merkmale. Dadurch kann die Kreditwürdigkeit deutlich besser eingeschätzt werden und Ihre individuelle Chance auf einen Kredit erhöht sich. Bei auxmoney ist daher auch eine Umschuldung trotz Schufa möglich.

Umschuldung: Vorteile & Chancen

  • Umschuldung trotz Schufa möglich
  • Nur noch einen Kredit abzahlen und Zinsen sparen
  • Chance auf Umschuldungskredit auch als Selbstständiger, Freiberufler, Student oder Auszubildender
  • Langfristige Bonitätsverbesserung durch Umschuldung möglich

kredit umschulden vorteile

Umschuldungskredit – Warum bei auxmoney

Wenn Sie einen Kredit vorzeitig ablösen möchten, dann setzten sie sich ganz einfach mit unseren Umschuldungsexperten in Verbindung. Diese unterstützen Sie, wenn sie die Aufnahme eines Kredits, um Schulden zu bezahlen, erwägen.

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umschuldung@auxmoney.com

Eine Umschuldung ist meistens mit viel Arbeit verbunden. Die Umschuldungsexperten von auxmoney nehmen Ihnen den größten Teil der anfallenden Arbeit ab. Sie stellen Ihnen ein Kreditangebot zusammen mit dem Sie bei einer Umschuldung wirklich Geld sparen können. Anschließend setzten sie sich mit den Banken, bei denen Sie einen Kredit vorzeitig ablösen möchten, in Verbindung und leiten die Kreditablösung mit einem Umschuldungskredit von auxmoney in die Wege.

Eine Umschuldung über auxmoney ist daher deutlich komfortabler, als wenn Sie diese selbst in die Hand nehmen. Zusätzlich erhalten sie bei einer Umschuldung über auxmoney von Anfang an eine kostenlose Rundumbetreuung: Unsere Umschuldungsexperten beraten Sie gerne und beantworten Ihnen alle offenen Fragen zu Ihrem Umschuldungskredit. Anschließend werden Sie durch den gesamten Prozess begleitet und auch im Nachhinein über jeden Schritt auf dem Laufenden gehalten.

Kredit ablösen mit auxmoney: In drei einfachen Schritten erklärt

1. Persönliches Gespräch mit einem unserer Umschuldungsexpertenumschuldungskredit
Hier steht der Informationsaustausch im Vordergrund mit dem Ziel, offene Fragen zur Umschuldung und laufenden Krediten sowie Ihre individuellen Wünsche zu klären. Im Anschluss erstellt unser Expertenteam Ihnen kostenlos ein günstiges Kreditangebot.

 

2. Unterlagen einreichenkredit umschulden
Sie stellen uns alle nötigen Unterlagen zur Verfügung, die wir für die reibungslose Abwicklung Ihrer Umschuldung benötigen. Mit unserem digitalen Dokumentenservice ist das einfach und schnell erledigt.

 

3. Ab hier übernimmt unser Expertenteam den Rest der ArbeitUmschuldung Kredit
Sobald Sie Ihren Umschuldungskredits digital oder per Post unterschrieben haben, lösen wir alle anderen Kredite für Sie ab. Sie bezahlen dann nur noch einen einzigen Kredit mit einer Rate ab.

Kredit umschulden mit auxmoney: Die Vorteile

  • Kostenlose Rundumbetreuung durch Umschuldungsexperten
  • Unser Experten-Team übernimmt die meiste Arbeit für Sie
  • Attraktives Umschuldungsangebot mit niedrigerer Monatsrate
  • Umschuldungskredit ganz einfach von zu Hause aus beantragen
  • Mehr Überblick durch eine einzige Rate für alle Kredite

Umschuldungskredit: Kredit aufnehmen, um Schulden zu bezahlen

Die Umschuldung ist zum Beispiel in den USA sehr beliebt, wo es gang und gäbe ist, mehrere Kreditkarten zu belasten. Oft wird dann mit einer Kreditkarte die Schuldenlast von zwei anderen Kreditkarten bezahlt. Dieser Vorgang ist nichts anderes als eine Umschuldung. Das Problem besteht darin, dass die Schulden bei diesem Vorgang nicht bezahlbarer werden. Ein Privatkredit auf auxmoney.com ermöglicht jedoch die Rückzahlung in monatlichen Raten, sodass mit einem Privatkredit eine Umschuldung auch langfristig gelingen kann. Durch auxmoney können Sie Kredite zusammenfassen, um Ihnen eine sinnvollere und vor allem günstigere Rückzahlung zu ermöglichen.

Glossar

auxmoney-Score: Der auxmoney-Score ist ein von auxmoney ermittelter Wert, der die Kreditwürdigkeit eines Kreditnehmers analog zum Schufa-Score wiedergibt und für die Vermittlung eines Kredits bei auxmoney verwendet wird. Neben der Schufa fließen in den auxmoney-Score noch über 300 andere Informationen ein.

Bonität: Bonität ist ein anderes Wort für Kreditwürdigkeit. Die Bonität gibt also an, wie wahrscheinlich es ist, dass eine Person oder ein Unternehmen einen ausgegebenen Kredit wieder zurückzahlt.

Dispokredit / Dispositionskredit: Ein Dispokredit ist ein Kredit, der einem Besitzer eines Girokontos im Falle einer Kontoüberziehung eingeräumt wird. Ein Dispokredit ist zwar flexibel, aber auch in den meisten Fällen mit hohen Zinsen verbunden.

Effektiver Jahreszins / Effektivzins: Der effektive Jahreszins ist der Zinssatz, den ein Kreditnehmer am Ende auf seinen Kredit zahlen muss. Im Unterschied zum Nominalzins sind beim Effektivzins alle Kosten schon miteinberechnet.

Video-Ident: Ein Verfahren zur eindeutigen Identitätsbestimmung online per Videochat. Dank Video-Ident kann ein Kreditvertrag komplett online in wenigen Minuten abgeschlossen werden. auxmoney arbeitet hierbei mit dem Anbieter Idnow zusammen.

POSTIDENT: POSTIDENT ist eine Lösung zur eindeutigen Identitätsverifizierung durch die Deutsche Post. Mittels POSTIDENT können Kreditnehmer bei auxmoney ihre Identität in einer Postfiliale verifizieren lassen, wenn sie den unterschriebenen Kreditvertrag abschicken.

Schufa-Score: Der Schufa-Score ist ein Maß zur Einschätzung der Bonität, das von der Schufa Holding AG, Deutschlands größter Auskunftei, ermittelt wird. In ihm drückt sich also die Kreditwürdigkeit eines Kreditnehmers aus.

(Vorzeitige) Tilgung: Mit Tilgung bezeichnet man generell die Begleichung einer Schuld. Ein Ratenkredit etwa wird in vorher festgelegten monatlichen Raten getilgt. Eine vorzeitige Tilgung bezeichnet das komplette Begleichen einer Schuld vor dem vereinbarten Ende des Begleichungszeitraums.

Vorfälligkeitsentschädigung: Eine Vorfälligkeitsentschädigung bezeichnet eine vertraglich festgelegte Geldsumme, die gezahlt werden muss, wenn ein Kredit vor dem vereinbarten Ende des Zahlungszeitraums vollständig getilgt wird.

Umschuldung einfach mit auxmoney

Hat jeder die Chance auf einen Umschuldungskredit bei auxmoney?

Ja, grundsätzlich kann jeder eine Umschuldung über auxmoney vornehmen und dafür einen Kredit aufnehmen. Das gilt auch für Privatpersonen mit nicht optimaler Bonität oder Personengruppen, die häufig bei der Bank abgelehnt werden, z. B. Selbstständige und Berufsanfänger. Lediglich Personen mit harten Negativmerkmalen müssen leider abgelehnt werden. Rufen Sie jetzt ganz einfach unsere Umschuldungsexperten an und lassen Sie sich kostenlos beraten!

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