Ein Kredit schufafrei mit Sofortauszahlung wirkt auf den ersten Blick wie eine einfache Lösung – besonders für Menschen mit negativer Schufa-Auskunft oder nicht optimaler Bonität. Doch Vorsicht: Angebote für schufafreie Darlehen stammen meist von ausländischen Banken, die nicht der deutschen Regulierung unterliegen. Die Kreditvergaben gehen häufig mit hohen Kosten, intransparenten Bedingungen und einem erhöhten Risiko für Kreditnehmende einher.
Eine faire und transparente Alternative bietet ein Kreditantrag über auxmoney: Zwar wird Deine Schufa abgefragt, doch ein Eintrag bedeutet nicht automatisch eine Absage. auxmoney ermöglicht auch Menschen mit nicht optimalem Schufa-Score den Zugang zu einem individuell passenden Kredit.
Deine Vorteile über auxmoney:
- Kreditanfrage einfach online stellen
- Auch mit nicht optimalem Schufa-Score möglich
- Schnelle Auszahlung – oft innerhalb von 24 Stunden
- Keine Vorkosten, keine versteckten Gebühren
- Faire Konditionen abhängig von Laufzeit, Bonität und Kreditsumme
- Digitale Identifikation und vollständig papierloser Antrag
Das Wichtigste in Kürze zum schufafreien Kredit
- Was ist ein schufafreier Kredit: Schufafreie Kredite werden von Kreditgebern ohne Abfrage bei der Schufa vergeben – meist durch ausländische Anbieter. Sie gelten als riskant, da sie oft hohe Zinsen, fehlende Transparenz und unseriöse Konditionen mit sich bringen können.
- Andere Möglichkeiten: Wer bei der Bank abgelehnt wurde, hat verschiedene Alternativen – z. B. durch Kreditvergleiche, den Einsatz von Sicherheiten oder einen Kredit trotz Schufa. Diese Optionen sind meist seriöser als ein schufafreier Sofortkredit.
- auxmoney als Alternative: Über auxmoney kann auch mit einem nicht optimalen Schufa-Score ein Kredit möglich sein – die Einschätzung erfolgt auf Basis vieler Faktoren, nicht allein der Schufa-Auskunft.
- Vorteile mit auxmoney: Online beantragen, keine Vorkosten, schnelle Auszahlung und faire Konditionen – über auxmoney wird Deine Kreditanfrage individuell geprüft, ohne dass eine Deine Schufa-Auskunft automatisch zur Ablehnung führt.
Was sind schufafreie Kredite?
Schufafreie Kredite – auch als Schweizer Kredite bekannt – werden ohne Abfrage bei der Schufa-Auskunftei angeboten. Das bedeutet: Weder fließt der Schufa-Score in die Einschätzung der Kreditwürdigkeit ein, noch erscheint der Kredit später in der Schufa-Auskunft. Für viele Kreditnehmende klingt das nach einer diskreten und unkomplizierten Lösung.
Doch dieser Weg birgt Risiken. Da das Ausfallrisiko für den Kreditgeber schwer einzuschätzen ist, sind die Zinsen für ein schufafreies Darlehen oft deutlich höher. Noch problematischer ist, dass der Markt für schufafreie Kredite mit Sofortauszahlung nicht ausreichend reguliert ist. Gerade wer online einen schufafreien Kredit beantragen möchte, trifft häufig auf keine seriösen Anbieter, die mit schnellen Versprechen wie „schufafreier Sofortkredit ohne Bonitätsprüfung“ werben – dabei aber hohe Gebühren verlangen oder versteckte Kosten im Kleingedruckten unterbringen.
Über auxmoney wird die Schufa abgefragt – doch ein Eintrag bedeutet nicht automatisch eine Ablehnung. Denn auxmoney beachtet viele verschiedene Faktoren, um Deine finanzielle Situation individuell einzuschätzen. Sofort einen Kredit schufafrei und seriös anbieten? Das ist kaum möglich. Ein Kredit trotz Schufa – schnell, fair und vollständig digital – hingegen schon. Und genau das bietet auxmoney.
Andere Möglichkeiten statt eines schufafreien Kredits
Ein schufafreier Kredit ohne Bonitätsprüfung ist nicht die einzige Option, wenn es finanzielle Engpässe zu überbrücken gilt. Gerade bei unvorhergesehenen Ausgaben – etwa einer Autoreparatur oder einer hohen Nachzahlung – suchen viele Menschen nach einer schnellen Lösung. Doch ein negativer Schufa-Eintrag kann die Kreditsuche erschweren, vor allem bei der Hausbank.
Trotzdem gibt es mehrere Alternativen zum schufafreien Kredit beantragen, die seriöser und oft auch günstiger sind:
- Konditionen bei anderen Banken vergleichen – jede Bank schätzt die Bonität unterschiedlich ein
- Bei der Schufa-Auskunft und im Kreditantrag mögliche Fehler prüfen und korrigieren
- Eine Mitantragsstellerin oder einen Mitantragsteller einbinden
- Lebens- oder Rentenversicherung als Sicherheit beleihen
- Wertpapiere als Kreditsicherheit einsetzen
- Einen privaten Kredit im persönlichen Umfeld aufnehmen
- Für Studierende: KfW-Kredit prüfen
- Bei Arbeitslosigkeit: Unterstützung durch das Jobcenter anfragen
Kredit schufafrei oder Kredit trotz Schufa-Eintrag?
Wer Schwierigkeiten bei der Kreditsuche hat, stößt schnell auf zwei Begriffe: schufafreier Kredit mit sofortiger Auszahlung und Kredit trotz Schufa-Eintrag. Auch wenn sie ähnlich klingen, steckt ein entscheidender Unterschied dahinter.
Ein Kredit schufafrei wird ganz ohne Abfrage bei der Schufa vergeben – häufig von ausländischen Banken. Das klingt zunächst attraktiv, bringt aber oft höhere Zinsen, geringe Transparenz und ein erhöhtes Risiko durch unseriöse Anbieter mit sich. Zudem fehlt die Bonitätseinschätzung, die Kreditnehmende auch vor Überschuldung schützen soll.
Ein Kredit trotz Schufa hingegen beinhaltet eine Schufa-Abfrage, berücksichtigt aber, dass ein negativer Eintrag nicht automatisch mangelnde Kreditwürdigkeit bedeutet. Über auxmoney etwa werden viele Faktoren einbezogen, um eine faire Einschätzung zu ermöglichen – das schafft mehr Sicherheit und bessere Konditionen für Kreditnehmende.
auxmoney – Die Alternative zum schufafreien Online-Kredit
Ein Kredit, insbesondere schufafrei und mit sofortiger Auszahlung, wird oft dann gesucht, wenn die Hausbank aufgrund eines nicht optimalen Schufa-Scores ablehnt. Viele Betroffene weichen dann auf schufafreie Kredite aus dem Ausland aus, doch diese sind häufig teuer, wenig transparent und nicht ausreichend reguliert.
Eine verantwortungsvollere Lösung bietet der Online-Kredit trotz Schufa über auxmoney. Zwar wird die Schufa abgefragt, doch sie ist nur ein Bestandteil einer umfassenden Einschätzung. Der auxmoney-Score berücksichtigt zahlreiche individuelle Faktoren – etwa Einkommen, Beruf, gewünschte Kreditsumme und Laufzeit. Dadurch haben auch Menschen mit nicht optimaler Bonität die Chance auf eine Finanzierung.
Anders als bei klassischen Banken erfolgt die Einschätzung über auxmoney individuell und vollständig digital. Der gesamte Prozess – von der kostenlosen Kreditanfrage bis zur Auszahlung – ist transparent gestaltet und ermöglicht häufig eine Auszahlung innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
Wer also nach einer echten Alternative zum schufafreien Kredit online sucht, findet über auxmoney einen fairen und flexiblen Weg zur passenden Finanzierung.
So funktioniert der Kreditprozess mit auxmoney:
- Online Kreditanfrage stellen – kostenlos, unverbindlich und ohne Auswirkungen auf Deinen Schufa-Score
- Digitale Unterlagen einreichen – alles bequem online
- Identität per VideoIdent bestätigen
- Auszahlung der Kreditsumme – bei vollständigen Angaben und Unterlagen oft innerhalb von 24 Stunden
Dabei sind Kreditsummen zwischen 1.000 und 50.000 Euro und Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten möglich. Die Konditionen richten sich nach Deiner individuellen Situation – nicht nur nach einem Eintrag bei der Schufa.
Ein Privatkredit schufafrei kann über auxmoney nicht angeboten werden, denn als Plattform, die Kreditnehmende mit institutionellen Anlegerinnen und Anlegern zusammenbringt, ist eine verantwortungsvolle Einschätzung der Kreditwürdigkeit erforderlich. Dazu gehört auch die Abfrage der Schufa-Auskunft – zum Schutz aller Beteiligten.
So funktioniert auxmoney
Kreditanfrage in wenigen Minuten ausfüllen
Voraussetzungen für einen Kredit trotz Schufa-Eintrag
Auch wenn ein negativer Schufa-Eintrag vorliegt, kann unter bestimmten Voraussetzungen ein Kredit trotz Schufa über auxmoney möglich sein. Entscheidend ist, dass Deine finanzielle Gesamtsituation eine Rückzahlung des Kredits erwarten lässt.
Zu den grundlegenden Kredit-Voraussetzungen bei den Angaben gehören:
- Volljährigkeit und fester Wohnsitz in Deutschland
- Regelmäßiges Einkommen, z. B. aus Beruf oder Rente
- Eigene deutsche Bankverbindung
- Kein laufendes Insolvenzverfahren
auxmoney schätzt die Kreditwürdigkeit auf Basis zahlreicher Merkmale ein – der Schufa-Score ist dabei nur ein Teil davon. So haben auch Personen mit nicht optimaler Bonität die Chance auf ein faires Kreditangebot.
Hat jeder die Chance auf einen Kredit über auxmoney?
Wer bei der Hausbank aufgrund eines negativen Schufa-Eintrags oder seiner beruflichen Situation abgelehnt wurde, hat über auxmoney unter Umständen dennoch die Möglichkeit, einen Kredit trotz Schufa zu erhalten. Auch Selbstständige und Freiberuflerinnen und Freiberufler, die bei klassischen Kreditinstituten oft keine Chance haben, können eine Finanzierung anfragen.
Ein laufendes Insolvenzverfahren oder andere harte Negativmerkmale schließen eine Finanzierung über auxmoney jedoch aus. Die Kreditanfrage ist unverbindlich, kostenfrei und hat keine Auswirkungen auf Deinen Schufa-Score – so lässt sich schnell prüfen, ob ein Kreditangebot in Frage kommt.
Häufig gestellte Fragen zum schufafreien Kredit
Ein schufafreier Kleinkredit oder Minikredit wird häufig gesucht, wenn kurzfristig ein geringer Geldbetrag benötigt wird – etwa zur Überbrückung bis zum nächsten Gehalt. Dabei wünschen sich viele eine schnelle Lösung, ohne dass die Schufa abgefragt wird. Doch gerade bei kleinen Kreditsummen sollte besonders auf transparente Konditionen geachtet werden, da Kredite schufafrei aus dem Ausland oft mit hohen Kosten verbunden sind.
Ein Kredit ohne Schufa wird über auxmoney nicht angeboten, da zur verantwortungsvollen Einschätzung der Bonität auch eine Schufa-Auskunft gehört.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.