Ein Mikrokredit ist eine sinnvolle Lösung, wenn man möglichst schnell Geld leihen möchte, um etwa einen finanziellen Engpass zu überbrücken. Bei einem Mikrodarlehen handelt es sich, wie bei einem Kleinkredit oder Minikredit auch, um einen Kredit mit einer geringen Kreditsumme. Bei auxmoney erhalten Sie Mikrokredite online bereits ab einem 1.000 Euro Kredit. Mikrokredite werden von privaten Anlegern besonders gerne finanziert, da aufgrund des geringen Kreditbetrags von Mikrokrediten die Rückzahlung über eine vergleichsweise kurze Laufzeit erfolgt. Jetzt Ihren Mikrokredit online anfragen!

  • Flexible und vergleichsweise kurze Laufzeiten
  • Faire Zinsen & Konditionen
  • Mikrokredit mit Sofortauszahlung möglich
  • Chancen auf einen Mikrokredit mit negativer Schufa

Was ist ein Mikrodarlehen?

Ihren Ursprung fanden Mikrokredite in der Entwicklungshilfe: Durch Förderdarlehen mit kleinen Kreditsummen werden potentielle Existenzgründer in Entwicklungsländern finanziell unterstützt. Die Idee stammt aus der nicht-staatlichen Entwicklungshilfe und wird neben der Existenzgründung häufig dazu genutzt, Kleingewerbetreibenden die Anschaffung von Betriebsmitteln zu finanzieren. Seit Anfang der 90er Jahre des vorigen Jahrhunderts wurde diese Idee auch in entwickelten Ländern populär und Mikrokredite bekamen eine neue Definition. Heutzutage werden Mikrodarlehen, Minikredite und Kleinkredite sowohl von Banken und Mikrofinanzinstituten als auch von privaten Kreditgebern vergeben und sind als Ratenkredite in Deutschland sehr verbreitet. Besonders beliebt sind sie bei Kreditnehmern, da das kleine Geld vergleichsweise schnell geliehen werden kann, über eine kurze Laufzeit zurückgezahlt wird und die Darlehen zu fairen Konditionen angeboten werden, wodurch es sich lohnen kann, Mikrokredite zur Finanzierung unerwarteter Ausgaben zu verwenden.

Was sind Mikrokreditfonds und Mikrofinanzinstitute?

Möchte man eine Mikrofinanzierung erhalten, besteht die Möglichkeit, diese bei sogenannten Mikrokreditfonds oder Mikrofinanzinstituten zu beantragen. Diese Mikrofinanzierungen sind jedoch ausschließlich dazu gedacht, Existenzgründer und Kleinunternehmen zu unterstützen, die durch Banken keine Darlehen erhalten. Dadurch ist die Kreditvergabe allerdings auch zweckgebunden, und kann z. B. nicht von Privatpersonen als Konsumentenkredit verwendet werden. Bei auxmoney erhalten sowohl Selbstständige als auch Privatpersonen Mikrokredite zur freien Verfügung.

Mikrokredite beantragen: Schnell & einfach mit auxmoney

Bei auxmoney können Sie so unkompliziert wie nie Mikrodarlehen beantragen: Damit Sie gut vorbereitet in die Kreditanfrage starten, können Sie mithilfe unseres Kreditrechners bereits vorab ausprobieren, in welcher Konstellation sich für Sie eine Rückzahlungsrate ergibt, die zu Ihren Bedürfnissen passt. Zudem werden Ihnen dabei auch die gesamten Kreditkosten berechnet, so dass Sie ein Gefühl für das Zusammenspiel der Faktoren und deren Einfluss auf die Kosten erhalten. Registrieren Sie sich dann kostenlos als Kreditnehmer bei auxmoney und stellen Sie Ihren Kreditantrag.

Innerhalb weniger Sekunden erfahren Sie, ob Ihr Kreditwunsch erfüllt wird und Sie Ihren Mikrokredit sofort bekommen können. Im nächsten Schritt können Sie die Laufzeit auswählen. Im Zuge dessen wird Ihre individuelle monatliche Rückzahlungsrate errechnet. Diese ergibt sich aus der Kombination von Kreditsumme, Laufzeit und den Mikrokredit Zinsen. Als Faustregel gilt: Je höher Kreditsumme und Zinssatz, desto höher werden auch die Rückzahlungsrate und die gesamten Kreditkosten. Nachdem Sie den Kreditvertrag unterschrieben haben, geben wir Ihren Mikrokredit sofort zur Auszahlung frei, damit das Geld schnellstmöglich auf Ihrem Konto ist.

So funktioniert auxmoney

Ablauf Mikrokredite

So funktioniert auxmoney

 

Ablauf Mikrokredite Mobile

Mikrokredit mit Sofortauszahlung

Wenn Sie Ihren Kredit erfolgreich beantragt und sich dazu entschieden haben, ein Kreditangebot anzunehmen, empfehlen wir Ihnen in jedem Fall, alle benötigten Unterlagen online einzureichen. Kreditnehmer bei auxmoney können ganz bequem von zu Hause aus ihre Identität per Video-Identifikationsverfahren bestätigen und ihren Kreditvertrag per eSign online unterschreiben. Dies beschleunigt den Prozess der Auszahlung des Geldes nochmals um ein Vielfaches, sodass der Mikrokredit möglichst sofort auf das Konto gelangt. Für die Abwicklung des Kredits arbeitet auxmoney mit der SWK-Bank zusammen, die die Auszahlung des Mikrokredits an den Kreditnehmer übernimmt. Beantragen Sie jetzt Ihr Mikrodarlehen online als Sofortkredit!

Jetzt Mikrokredit online beantragen!

Mikrokredit von Privat über auxmoney

Ungefähr seit dem Jahr 2007 existieren gute Alternativen zu Krediten von Banken. Über das sogenannte „Crowdlending“ können Kreditnehmer im Internet einen Minikredite, Kleinkredite und Mikrokredite von privat aufnehmen. Das Geld kommt hierbei nicht von einer Bank, sondern von Privatpersonen, die in Mikrokrediten Geld anlegen. auxmoney ist Deutschlands marktführende Online-Plattform für Finanzierungen durch Privatkredite (P2P-Kredite). Unsere Kreditnehmer profitieren von unserer jahrelangen Erfahrung in der privaten Kreditvergabe und von zahlreichen zufriedenen Anlegern, die gerne Mikrokredite privat vergeben. Auf diese Weise können Mikrodarlehen sowie größere Darlehen bis zu einem 50.000 Euro Kredit schnell und unbürokratisch über auxmoney finanziert werden.

Was kostet ein Mikrodarlehen bei auxmoney?

Die Beantragung eines Mikrokredits online bei auxmoney ist kostenlos und vollkommen unverbindlich. Kommt kein Mikrokredit zustande, fallen auch keine Kosten an. Eine kleine Gebühr wird nur dann fällig, wenn ein Kredit erfolgreich vermittelt wird. In diesem Fall muss der Kreditnehmer eine Bearbeitungsgebühr in Höhe von durchschnittlich 2,95 % des Kreditbetrages zahlen – was bei einem Mikrokredit eine vergleichsweise geringe Summe ergibt. Während die Laufzeit und Kreditsumme vom Kreditnehmer selbst wählbar sind, werden die Mikrokredit Zinsen bonitätsabhängig berechnet. Insgesamt sind die Kosten für Mikrokredite aufgrund der kleinen Kreditsumme in der Regel aber bedeutend überschaubarer als bei einem größeren Darlehen.

Transparentes Gebührensystem

LeistungGebühr
Registrierung, Erstellung und Veröffentlichung eines Kreditprojekteskostenlos
Ermittlung des auxmoney-Scoreskostenlos
Ermittlung von Schufa-Score, CEG-Score, Arvato Infoscorekostenlos
Vermittlungsgebühr bei Zustandekommen des Kredites2,95% des Kreditbetrages (bereits in mtl. Kreditrate enthalten)

Häufig gestellte Fragen

Eine Glühbirne in Icon-Form verbildlicht den Mikrokredit FAQ-Bereich.

  1. Was ist ein Mikrokredit?

Unter einem Kredit in Mikrogröße kann man sich ein Mini-Darlehen in der Größenordnung bis etwa 5.000 Euro vorstellen.

  1. Wird mein Mikrokredit sofort nach der Kreditzusage ausbezahlt?

Ein Mikrokredit mit Sofortauszahlung ist bei auxmoney möglich. Um den Mikrokredit sofort zu bekommen, muss man den hinterlegten Antrag ausfüllen, die benötigten Unterlagen übermitteln und seine Identität bestätigen. Da das alles online funktioniert, kann das Geld innerhalb von 24 Stunden zur Auszahlung bereitstehen.

  1. Habe ich die Möglichkeit, mein Mikrodarlehen vor Ende der Laufzeit zu tilgen?

Wir gewähren unseren Kreditnehmern auch die Möglichkeit, kostenlose Sondertilgungen vor Ende der Laufzeit vorzunehmen. Dabei kann allerdings eine Gebühr in Form einer Vorfälligkeitsentschädigung anfallen.

  1. Welche Unterlagen brauche ich zur Beantragung meines Mikrodarlehens?

Um einen Mikrokredit online bei auxmoney zu beantragen, benötigen Sie nur Ihre persönlichen Angaben.

  1. Ist ein Mikrokredit mit negativer Schufa überhaupt möglich?

Um eine erfolgreiche Kreditvergabe zu gewährleisten, muss eine gewisse Bonität vorhanden sein. Aus genau diesem Grund ist ein Kredit ohne Schufa nicht möglich – ein Mikrokredit mit negativer Schufa aber in manchen Fällen schon. Ausschlaggebendes Kriterium für die Kreditvergabe ist der auxmoney-Score. Im Gegensatz zu traditionellen Banken beziehen wir nicht nur den Schufa-Score in die Bonitätsüberprüfung mit ein, sondern 300 weitere Kriterien. So haben Sie auch die Chance auf einen Kredit trotz Schufa.

  1. Werden Sicherheiten benötigt, um eine Mikrofinanzierung zu beantragen?

Nein, auxmoney benötigt abgesehen von der grundlegenden Bonität im Regelfall keine zusätzlichen Sicherheiten, um einen Mikrokredit vergeben zu können.

  1. Kann ich selbst einen Mikrokredit vergeben?

Ja, bei auxmoney ist es möglich, in Mikrokredite Geld anzulegen. Dazu können Sie sich einfach kostenlos als Anleger registrieren. Sie können dabei wählen, ob Sie mit dem Portfoliobuilder automatisch in einen Fond investieren, der Kreditsuchende mit der entsprechenden Score-Klasse beinhaltet. Andernfalls können Sie im Anleger-Cockpit die Investitionsprojekte direkt aussuchen.

Wer kann einen Mikrokredit beantragen?

Ja, grundsätzlich hat bei auxmoney jeder die Chance auf einen Mikrokredit, solange grundsätzliche Kredit- Voraussetzungen wie ein Mindestalter von 18 Jahren und ein Konto und Wohnort in Deutschland erfüllt werden. Eine grundlegende Bonität gehört ebenfalls zu den Voraussetzungen, aber auch Privatpersonen mit nicht optimaler Bonität oder Personengruppen, die häufig bei der Bank abgelehnt werden, haben bei auxmoney die Chance auf ein Mikrodarlehen. So ist es möglich, einen Mikrokredit trotz Schufa-Mängeln zu bekommen. So ermöglichen wir beispielsweise auch Mikrokredite für Selbstständige mit negativer Schufa und Mikrokredit zur Existenzgründung. Stellen Sie jetzt eine kostenlose Kreditanfrage und innerhalb weniger Minuten wissen Sie, ob Ihr Kreditwunsch erfüllt werden kann.

Fazit: Warum Sie einen Mikrokredit bei auxmoney aufnehmen sollten

Mikrokredit-Betrag aus Scheinen und Münzen

Ein Mikrokredit ist ein kleiner Kredit mit großer Wirkung, der Kreditnehmern viele Chancen und Vorteile bietet. Ganz gleich ob das Mikrodarlehen als Konsumentenkredit zur Erfüllung eines Wunsches, zur Überbrückung eines finanziellen Engpasses oder als Kredit für Existenzgründer verwendet wird – bei auxmoney erfolgt die Kreditvergabe unabhängig vom Verwendungszweck. Zudem bestehen auch für Selbstständige, Existenzgründer und kleine Start-ups, die bei Banken eher schlechte Karten haben, faire Kreditchancen. Die kurze Bearbeitungszeit durch die hundertprozentige Online-Abwicklung des Kreditantrags bringt den Kreditnehmern zudem ein hohes Maß an Flexibilität und erlaubt eine schnelle Auszahlung. Dank den geringen Kreditsummen können zudem vergleichsweise geringe Zinsen gewährt werden und der Mikrokredit bereits nach kurzer Laufzeit vollständig zurückgezahlt sein.

Ich brauche
für