Für viele potentielle Kreditnehmer sind Voraussetzungen für einen Kredit bei der Bank schwer nachzuvollziehen. Wovon hängt die Kreditentscheidung ab? Wann wird mein Kredit genehmigt und unter welchen Bedingungen wird er abgelehnt? Wer heutzutage einen Kredit beantragen will, muss sich in der Regel zuallererst einer Prüfung seiner Kreditwürdigkeit beziehungsweise Bonität unterziehen. Dieser Prozess kann bei Banken aufwendig und zeitintensiv sein – und ist oft entscheidend dafür, dass eine Kreditvergabe von der Bank abgelehnt wird.

Bei auxmoney hingegen erhalten Sie eine schnelle und kostenlose Bewertung Ihrer Bonität, die aus über 300 bonitätsrelevanten Merkmalen errechnet wird. Der daraus resultierende auxmoney- Score ist nur ein einziges Merkmal, das mit vielen anderen Faktoren in die letztendliche Kreditentscheidung einfließt.

Erhalten Sie jetzt einen ausführlichen Vergleich zwischen den Voraussetzungen für die Genehmigung eines Bankenkredits und den Voraussetzungen zur Finanzierung Ihres Privatkredits über den Kreditmarktplatz von auxmoney.

Was genau sind jetzt die Voraussetzungen für einen Kredit? Betrachten Sie hier die grundlegenden Bedingungen für einen erfolgreichen Antrag für Ihren Kredit bei auxmoney auf einen Blick:

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
  • Grundlegende Bonität
  • Regelmäßiges Einkommen

Banken als Kreditinstitut haben grundsätzlich hohe Ansprüche an potentielle Kreditnehmer und prüfen sehr genau, ob alle Voraussetzungen, um einen Kredit aufzunehmen, tatsächlich erfüllt werden. Daraus folgen für den Antragsteller unzählige Termine bei der Bank, ein Haufen Papierkram und Kreditbedingungen, die häufig kaum zu erfüllen sind.

Repräsentative Icons für Banken und private Anleger

Banken als Kreditinstitut haben grundsätzlich hohe Ansprüche an potentielle Kreditnehmer und prüfen sehr genau, ob alle Voraussetzungen, um einen Kredit aufzunehmen, tatsächlich erfüllt werden. Daraus folgen für den Antragsteller unzählige Termine bei der Bank, ein Haufen Papierkram und Kreditbedingungen, die häufig kaum zu erfüllen sind.

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auxmoney als erfahrener Vermittler von Privatkrediten stellt eine echte Alternative zur klassischen Kreditvergabe durch Banken dar. Bei auxmoney melden Sie sich schnell, einfach und kostenfrei online als Kreditnehmer an und wählen dann die benötigte Kreditsumme, den Verwendungszweck und die gewünschte Laufzeit Ihres Darlehens aus. Nach der Berechnung Ihres auxmoney-Scores erfolgt die Vermittlung eines Kreditgebers. Auf diese Weise wird auch denjenigen Antragstellern eine realistische Kreditchance gegeben, die zuvor bereits von der Bank wegen beispielsweise negativer Schufa abgelehnt worden sind. Bei auxmoney können auch Sie schnell und einfach einen Kreditgeber für Ihren Privatkredit finden.

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Ansprüche von Banken an Kreditnehmer

Welche Voraussetzungen muss man erfüllen, um einen Kredit bei der Bank zu bekommen?

Volljährigkeit

Grundsätzlich ist die Kreditwürdigkeit immer auch eine Frage des Alters. Der Antragsteller muss mindestens 18 Jahre alt sein, da Kredite nicht an Personen vergeben werden können, die noch nicht voll geschäftsfähig sind. Häufig gibt es neben dem Mindestalter auch ein maximales Alter für Kreditnehmer. Dieses wird bei den meisten Banken bei 65 Jahren angesetzt, da in diesem Alter die Restschuldversicherung endet.

Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland

Weitere Bankkredit-Voraussetzung ist, dass sich der Wohnort sowie das Konto des Antragstellers in Deutschland befinden müssen.

Bonität

Grundsätzlich ist die Bonitätsprüfung für Banken einer der wichtigsten Schritte der getan werden muss, bevor ein Kredit genehmigt werden kann. Zudem wird anhand von Daten bereits vorhandener Kredite oder ähnlichem der Schufa-Score berechnet – eine finanzielle Prognose zu Ihrer Kreditwürdigkeit.

Regelmäßiges Einkommen

Ein bestehendes Arbeitsverhältnis mit einem regelmäßigen Einkommen gehört zu den wichtigsten Voraussetzungen für eine erfolgreiche Kreditvergabe. Mit einem Gehaltsnachweis muss der Bank garantiert werden, dass der Kreditnehmer in der Lage ist, den Kredit monatlich zuzüglich der anfallenden Zinsen zurückzuzahlen. Problematisch kann es in diesem Fall für Selbstständige, Studenten und Gründer ohne geregeltes Einkommen werden, da diese für Banken zumeist ein zu hohes Risiko darstellen. Kreditanträge von Antragstellern, die in einem Arbeitsverhältnis stehen, sich aber noch in der Probezeit werden von Banken ebenfalls häufig abgelehnt.

Kreditsicherheiten

Sicherheiten dienen den Banken dazu, sich Kreditnehmern gegenüber abzusichern. Beispiele dafür sind Immobilien, Lebensversicherungen oder ein ausreichendes Sparguthaben.

Bürgen

Sollte nach der Bonitätsprüfung die Kreditwürdigkeit nicht ausreichend für eine Kreditvergabe sein, besteht die Möglichkeit die Kreditchancen durch eine Kreditbürgschaft zu steigern. Dabei haftet eine dritte Person für das Darlehen des Kreditnehmers.

Zusätzliche Versicherungen

Zudem ist zu beachten, dass bei einigen Banken eine Restschuldversicherung oder Risikolebensversicherung als Voraussetzung für ein Darlehen gilt.

Kredit-Voraussetzungen bei Banken im Überblick

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
  • Bonität
  • Regelmäßiges Einkommen
  • Kreditsicherheiten
  • Bürgen
  • Zusätzliche Versicherungen

Bedingungen für die Kreditaufnahme bei auxmoney

Sie haben einen Kreditantrag bei Ihrer Bank eingereicht, doch ihr Antrag wurde abgelehnt? Das ist frustrierend, ärgerlich und für den Antragsteller oft nicht nachvollziehbar. Dennoch ist die Ablehnung Ihres Kredits kein Grund, die Hoffnung zu verlieren und Ihren Traum aufzugeben: Bei auxmoney haben potentielle Kreditnehmer, die von einer Bank bereits abgelehnt wurden, nach wie vor faire Kreditchancen. Private Anleger verschaffen sich auf unserem Kreditmarktplatz einen Überblick und entscheiden selbst, welche Projekte sie finanzieren wollen oder nicht. Bei Privatkrediten müssen Kreditnehmer weitaus geringere Kreditvoraussetzungen erfüllen, als dies bei einem klassischen Bankenkredit der Fall ist.

Nachfolgendend sehen Sie die wichtigsten Voraussetzungen für ein Darlehen im Überblick:

Volljährigkeit

Als Kreditnehmer kommen in Deutschland ausschließlich Personen in Frage, die das 18. Lebensjahr vollendet haben – so auch auf dem Kreditmarktplatz von auxmoney. Bei grundlegender Bonität finanziert auxmoney – im Gegensatz zu vielen Banken – einen Kredit für Rentner bis zum Alter von 69 Jahren.

Kredit-Voraussetzungen bei auxmoney

Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland

Der Wohnsitz sowie das Bankkonto des Kreditnehmers müssen sich in Deutschland befinden.

Kredit-Voraussetzungen bei auxmoney

Grundlegende Bonität

Bei auxmoney bestimmen nicht ausschließlich Schufa und Co. Ihre Kreditchancen. Mit unserem auxmoney-Score können wir die Kreditwürdigkeit unserer potentiellen Kreditnehmer schnell und einfach abschätzen. Dabei ist die Schufa nur einer von 300 Faktoren in unserem Bewertungssystem, das uns dabei hilft Ihre Bonität zu bewerten. Einen Kredit ohne Schufa können wir leider auch bei auxmoney nicht ermöglichen. Anders als bei Banken haben Sie bei uns auch trotz Schufa faire Chancen auf einen Privatkredit.

Kredit-Voraussetzungen bei auxmoney

Regelmäßiges Einkommen

Anders als bei dem klassischen Kreditinstitut Bank haben auch Personengruppen, die keinen klassischen Einkommensnachweis vorlegen können wie beispielsweise Studenten, Selbstständige, Freiberufler und Gründer eine realistische Kreditchance auf einen Kredit ohne Einkommensnachweis.

Online-Kredit-Voraussetzungen bei auxmoney im Überblick

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
  • Grundlegende Bonität
  • Regelmäßiges Einkommen

Sie erfüllen diese Kriterien? In wenigen Schritten zum Privatkredit

Wenn Sie die Voraussetzungen für eine Kreditaufnahme erfüllen, können Sie jetzt den nächsten Schritt gehen und bei auxmoney Ihren Kreditantrag stellen. Dazu registrieren Sie sich einfach online als Kreditnehmer bei auxmoney und füllen eine unverbindliche Kreditanfrage aus, die die Kreditsumme des gewünschten Sofortkredits sowie die angestrebte Laufzeit enthält. Danach berechnen wir Ihren auxmoney-Score, um Ihre Bonität einzuschätzen. Im Anschluss wird Ihre Kreditanfrage an unsere Kreditgeber vermittelt und Sie erhalten einen optimal auf Sie zugeschnittenen Privatkredit. Nach erfolgreicher Identitätsprüfung und Vertragsunterzeichnung durch den Antragsteller ist das Geld innerhalb von 24 Stunden auszahlungsbereit.

Sofortkredit Voraussetzungen: So können Sie die Kreditabwicklung beschleunigen

Mit der Erfüllung weniger Sofortkredit Voraussetzungen können Sie die Finanzierung Ihres Onlinekredits bereits beschleunigen. Stellen Sie zuerst Ihre Kreditanfrage, die die gewünschte Kreditsumme, Laufzeit und Raten enthält. Wir empfehlen Ihnen, die Angaben in Ihrem Kreditantrag möglichst präzise zu halten und angeforderte Nachweise wie Gehaltsnachweise oder Kontoauszüge sofort digital an uns zu übermitteln. Bei einer vollständigen Kreditanfrage können wir innerhalb von Minuten entscheiden, ob Sie eine Kreditzusage erhalten und haben die Möglichkeit, Ihnen schnellstmöglich passende Angebote für Ihren Schnellkredit zu unterbreiten. Nachdem Sie einen Kreditvergleich vorgenommen und sich für Ihren Sofortkredit entschieden haben, empfehlen wir, VideoIdent zur digitalen Identitätsüberprüfung und Unterzeichnung Ihres Kreditvertrages zu nutzen. Wenn Sie möglichst viele Schritte online erledigen, sind Sofortkredite meist bereits innerhalb von 24 Stunden auszahlungsbereit. Wenn Sie also alle Kreditvoraussetzungen erfüllen, ist Ihr Darlehen nur noch wenige Klicks entfernt!

Unser Fazit: Online müssen Sie weniger Voraussetzungen erfüllen, um einen Kredit zu bekommen

Benötigen Sie einen Kredit, sind Bankkredit Voraussetzungen wesentlich schwerer zu erfüllen als die Online Kredit Voraussetzungen auf unserem Kreditmarktplatz. Dadurch haben Kreditnehmer bei auxmoney weitaus bessere Kreditchancen als bei einer dem herkömmlichen Kreditinstitut Bank. Die Genehmigung eines Kreditantrags wird nicht ausschließlich von der Bonität abhängig gemacht. Privatpersonen als Kreditgeber ermöglichen faire Kreditchancen: Im Gegensatz zu Banken berücksichtigen wir über 300 Faktoren bei der Bewertung Ihrer Bonität und überlassen unseren privaten Anlegern die Entscheidung, ihr Projekt zu unterstützen. Zudem müssen bei auxmoney nicht zwingend Sicherheiten vorgelegt werden, auch nicht bei Selbständigen, Studenten, Gründern oder Rentnern, die bei Banken generell schlechtere Kreditchancen haben.

Lassen Sie sich nicht von Banken und Ihren einschüchternden Voraussetzungen, um einen Kredit zu bekommen, Ihre Pläne durchkreuzen. Registrieren Sie sich noch heute als Kreditnehmer bei auxmoney und erhalten Sie auf unserem Kreditmarktplatz eine reale Chance auf Ihren Onlinekredit mit fairen Kreditbedingungen!

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