Wichtiger Hinweis: auxmoney bietet aktuell kein separates Produkt für Firmen an, stattdessen handelt es sich bei dem auf dieser Seite behandelten Produkt um einen Privatkredit.
Nicht nur bei der Gründung kann ein GmbH Kredit ein relevantes Thema für Unternehmer und Unternehmerinnen sowie Existenzgründer und -gründerinnen sein, sondern auch in der Wachstumsphase. Die Suche nach einem passenden Kredit für eine GmbH oder „Gesellschaft mit beschränkter Haftung“, stellt jedoch nicht selten eine Herausforderung dar, denn Banken beurteilen gerade Start-Ups und neu gegründete GmbHs mit einer geringen Kreditwürdigkeit.
Wenn nicht genügend Eigenkapital für die Unternehmensgründung vorhanden ist, kann ein Kredit für eine GmbH für zahlreiche Vorhaben eine sinnvolle Finanzierungslösung darstellen. Neben vielen weiteren Optionen wie Förderungen durch die KfW oder Bankkrediten bietet sich auch ein Privatkredit mit auxmoney zur unkomplizierten Lösung finanzieller Probleme an.
Liquidität verbessern mit einem GmbH Kredit
Ein GmbH Kredit kann verwendet werden, um die Liquidität eines Unternehmens zu verbessern. Der Begriff Liquidität beschreibt in der Wirtschaft grundsätzlich die Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens. Um zahlungsfähig zu bleiben und dem Risiko einer Insolvenz vorzubeugen, ist eine sichere Finanzplanung für eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung unverzichtbar. Wird diese professionell durchgeführt und werden Einkommen und Ausgaben stets abgewogen, kann die GmbH sich im Ernstfall rechtzeitig Geld leihen, um so nahende finanzielle Engpässe im Keim zu ersticken.
Doch auch wenn die Finanzplanung aufgeht, kann eine Finanzspritze für manche Vorhaben sinnvoll sein. Beispielsweise kann das bestehende GmbH Stammkapital durch den Kredit aufgestockt werden. Gleichermaßen kann mit dem Geld ein teurer Firmenkredit abgelöst werden. Auch neue Anschaffungen können durch einen Kredit finanziert werden und die GmbH so voranbringen.
GmbH Kredit bei der Bank aufnehmen
Bei klassischen Kreditinstituten, wie der Bank, ist es oft mit einem großen zeitlichen Aufwand verbunden, einen Kredit für seine GmbH zu erhalten. Insgesamt sind Banken bei der Vergabe von Darlehen an Existenzgründer oft besonders streng. Nicht selten werden das Einkommen und die Bonität des Geschäftsführers als Grundlage für die Kreditvergabe herangezogen. Möchtest Du z. B. nebenberuflich zu Deiner Anstellung eine GmbH gründen, kann sich die Prüfung des Einkommens bei der Bank nachteilig auswirken. In vielen Fällen fordern Banken bei der Vergabe von GmbH Krediten auch eine Bürgschaft, da sie die Unterstützung von Existenzgründern als hohes Risiko ansehen. Abgesehen davon ist die Beantragung eines GmbH Kredits bei klassischen Kreditinstituten nicht selten mit einem relativ hohen bürokratischen Aufwand und vielen Bankgesprächen verbunden. Bei auxmoney kannst Du dahingegen einen Kredit für die GmbH in nur wenigen Schritten ganz einfach online beantragen.
Kredit für GmbH: Bonität des Geschäftsführers entscheidend
Die meisten Banken fordern einige Sicherheiten, bevor sie einen Kredit für eine GmbH vergeben. Oftmals gehört dazu auch die Prüfung der persönlichen Kreditwürdigkeit des Geschäftsführers. Dazu muss dieser im Rahmen des Kreditantrags seine private finanzielle Situation bei der Bank offenlegen. Fällt die Prüfung des Geschäftsführers negativ aus, wird der Kredit für die GmbH in der Regel nicht bewilligt oder es wird eine Bürgschaft gefordert. Bei auxmoney brauchen Sie dagegen keine Bürgschaft oder Sicherheiten, da wir zur Vorprüfung Ihrer Bonität viele verschiedene Faktoren heranziehen und uns im Gegensatz zu Banken nicht nur auf die Schufa-Auskunft verlassen.
Brauche ich für den Kredit als GmbH eine Bürgschaft der Gesellschafter?
Möchten Sie als Geschäftsführer einer bereits bestehenden GmbH einen Kredit bei einer Bank beantragen, ist die Bürgschaft mindestens eines Gesellschafters als Sicherheit meist Voraussetzung. Auch wenn dies gängige Praxis ist, solltest Du Dir über die weitreichenden rechtlichen und steuerlichen Konsequenzen, Verbindlichkeiten und Risiken einer solchen Bürgschaft im Klaren sein. Daher solltest Du als Gründer bzw. Gründerin, oder als Geschäftsführer bzw. Geschäftsführerin, bevor Du einen GmbH Kredit aufnimmst, genau abwägen und sinnvolle Alternativen in Betracht ziehen.
Alternative zum Bankkredit: Kredit für GmbH bei auxmoney
Sicherheiten, Bürgschaften, Banktermine – das alles ist nicht nötig, wenn Sie bei auxmoney als Gründer oder zukünftiger Geschäftsführer GmbH einen Kredit aufnehmen möchten. Im ersten Schritt des Kreditantrags müssen Sie sich lediglich über Ihr persönliches Profil online registrieren und ein paar Angaben zu Ihrer Person machen. Auf dieser Basis wird Ihr individuelles Konditionsangebot erstellt. Ob Sie dieses Kreditangebot annehmen möchten, können Sie anschließend selbst entscheiden. Die Kreditanfrage ist bei auxmoney stets unverbindlich und komplett kostenlos. Brauchen Sie einen Kredit für die Gründung Ihrer GmbH, erhalten Sie bei auxmoney ein Darlehen zwischen 1.000 und 50.000 Euro. Dabei können Sie zwischen einer Laufzeit von 12 bis 84 Monaten wählen. Die Die Rückzahlung des GmbH Kredits erfolgt in gleichbleibenden Raten, da es sich um ein Annuitätendarlehen handelt. Zusätzlich bietet Ihnen auxmoney die Möglichkeit der flexiblen Sondertilgung.
GmbH Darlehen zur Wachstumsfinanzierung
Besonders in den ersten Jahren nach der Gründung einer GmbH ist es für das Unternehmen wichtig, nachhaltig wachsen zu können. Ohne stetiges Wachstum gehen Inhaber das Risiko ein, nicht langfristig am Markt bestehen zu können und wettbewerbsfähig zu bleiben. Doch eine GmbH, die sich in der Wachstumsphase befindet, kostet Geld. Häufig stehen trotz ausgetüfteltem Businessplan und professioneller Finanzplanung nicht genügend finanzielle Mittel zur Verfügung, um die Expansion weiterhin erfolgreich voranzubringen. In diesem Fall kann eine Unterstützung des Eigenkapitals durch einen GmbH Kredit eine sinnvolle Lösung sein. Wenn Du Deinen GmbH Kredit über auxmoney aufnimmst, sicherst Sie so langfristig den Erfolg Deines Unternehmens, Dein eigenes Vermögen und das Einkommen Deiner Mitarbeiter.
Kredit für GmbH ohne Papierkram
Einer der bedeutendsten Vorteile, von dem Du bei auxmoney profitieren kannst, ist die Möglichkeit, den Kreditantrag komplett digital abzuwickeln. So kannst Du ohne einen einzigen Termin bei einer Bank alle benötigten Unterlagen unkompliziert online einreichen. Lästige Bankgespräche gehören somit endlich der Vergangenheit an, allerdings ohne, dass Du auf eine professionelle Beratung verzichten musst. Bei Bedarf stehen Dir unsere Berater jederzeit zur Verfügung, die Dich in allen Fragen rund um den Kredit für Deine GmbH unterstützen.
Kredit für GmbH ohne versteckte Kosten
Der GmbH Kredit von auxmoney beinhaltet keinerlei versteckte Gebühren. Alle Schritte im Kreditantrags-Prozess – von der Registrierung bis zum Fachgespräch mit unserem Berater – sind kostenlos. So fallen neben der im Konditionenblatt ausgewiesenen Vermittlungsgebühr von durchschnittlich 3,5 Prozent des Nettokreditbetrages bei der Auszahlung des Darlehens keine weiteren Kosten an.
Welche Voraussetzungen gelten für einen GmbH Kredit?
Bei einem Kredit mit auxmoney handelt es sich um einen Privatkredit. Für eine erfolgreiche Vermittlung musst Du bestimmte Kriterien erfüllen:
- Volljährigkeit, d. h. mindestens 18 Jahre alt
- Deutsches Bankkonto und deutscher Wohnsitz
- Grundlegende Bonität
- Regelmäßiges Einkommen
Möchtest Du als Existenzgründer oder Existenzgründerin bzw. Geschäftsführer oder Geschäftsführerin für Deine GmbH einen Kredit aufnehmen, gibt es im Gegensatz zu einem Darlehen von der Bank mit auxmoney keine großen bürokratischen Hürden zu überwinden.
Nach der Online-Registrierung erfolgt zunächst eine Vorprüfung Deiner Bonität. Dazu ziehen wir bei auxmoney eine Vielzahl von Bonitätskriterien heran, um möglichst jedem eine faire Chance auf einen Kredit zu ermöglichen. Aus diesem Grund stützen wir uns nicht nur auf die Schufa-Auskunft, sondern berechnen Deinen auxmoney-Score anhand unterschiedlicher Faktoren. Die Höhe des Scores ist maßgeblich für die Konditionen des Kredits, z. B. in Bezug auf die Zinsen. Einzig harte Negativmerkmale wie ein laufendes Insolvenzverfahren wirken sich negativ auf die Kreditchancen aus.
Kann ich für die Gründung einer GmbH einen Kredit aufnehmen?
Da es sich bei Darlehen mit auxmoney um Privatkredite ohne Zweckbindung handelt, kannst Du den Kredit natürlich auch für die Gründung einer GmbH sowie weitere Vorhaben verwenden.
Für den Kredit gelten die oben erläuterten Voraussetzungen, die Vorlage eines Businessplans ist nicht notwendig. So kannst Du auch als Existenzgründer oder -gründerin das benötigte Kapital zur Start-up Finanzierung mit auxmoney erhalten.
Zusätzlich können Gründer und Gründerinnen sich auch darüber informieren, welche Fördermittel man für die Gründung eines Unternehmens erhalten kann, beispielsweise von Förderbanken wie der KfW. Wer solch eine alternative Förderung in Anspruch nehmen möchte, sollte sich jedoch bewusst sein, dass dies meistens mit einer Reihe von Auflagen einhergeht. Viele Förderbanken wollen beispielsweise vorab einen ausgefertigten Businessplan vom Gründer oder von der Gründerin erhalten. Bei einem Kredit für Deine GmbH mit auxmoney ist dies dahingegen nicht notwendig.
In wenigen Schritten zum Kredit für Deine GmbH
Mit auxmoney ist es einfach wie nie, einen Kredit für eine GmbH zu beantragen, da die Kreditanfrage komplett digital und direkt vom Schreibtisch aus umzusetzen ist. Das erspart Dir wertvolle Zeit, in der Du Dich auf Wichtigeres konzentrieren kannst.
Frage jetzt ganz einfach einen privaten GmbH Kredit von bis zu 50.000 Euro mit einer Laufzeit zwischen 12 und 84 Monaten an. Bereits nach kurzer Zeit erhältst Du Dein Kreditangebot mit Deinen individuellen Konditionen. Wenn Du das Angebot annehmen möchtest, musst Du uns lediglich alle noch notwendigen Unterlagen zusenden. Im letzten Schritt identifizierst Du sich Dich ganz einfach und bequem, z. B. online per VideoIdent und die Auszahlung Deines Kredits zur Finanzierung Deiner GmbH kann bereits nach 24 Stunden bereit sein, sodass das Geld schnell zur Verfügung steht.
Finanzierung Deiner GmbH durch einen Kredit mit auxmoney – Deine Vorteile im Überblick
Einen Kredit für eine GmbH bei der Bank zu erhalten, ist nicht immer einfach und oftmals mit langwierigen Bankgesprächen und viel Papierkram verbunden. auxmoney zeichnet sich im Gegensatz dazu durch eine schnelle Online-Anfrage und durch flexible Konditionen für Dein Darlehen aus.
So sind die Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten flexibel wählbar, während die Kreditsumme bis zu 50.000 Euro betragen kann. Besonders Existenzgründer und Existenzgründerinnen haben bei Bankkrediten zudem oftmals Probleme, einen GmbH Kredit zu erhalten, weil sie den Anforderungen bezüglich der notwendigen Sicherheiten nicht gerecht werden. Mit auxmoney sind hingegen keine bestimmten Sicherheiten notwendig.
Das sagt die Presse
Häufige Fragen zum GmbH Kredit
Wenn eine GmbH kurz nach der Gründung finanzielle Unterstützung benötigt und das vorhandene Stammkapital nicht ausreicht, entscheiden sich Inhaber und Inhaberinnen häufig dazu, teure Firmenkredite zu extrem hohen Zinsen aufzunehmen. In diesem Fall kann es sein, dass die Zinsen im Laufe der Jahre bedeutend günstiger werden. Dann lohnt sich die Aufnahme eines neuen GmbH Kredits mit besseren Konditionen, um den teuren Altkredit abzulösen. Ein weiterer Vorteil liegt darin, dass Du durch ein Darlehen mit hoher Kreditsumme die Rückzahlung mehrerer laufender Kleinkredite vornehmen kannst, um Dir auf diese Weise einen besseren Überblick über die verbleibende Restschuld zu verschaffen. Durch einen Kredit mit auxmoney ist eine Umschuldung problemlos möglich. Überprüfe im Vorhinein allerdings in jedem Fall den Kreditvertrag des Altkredits, um sicher zu gehen, dass eine Volltilgung problemlos möglich ist.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.