GmbH Finanzierung bei auxmoney

Als verlässlicher Partner verhilft Dir ein Kredit mit auxmoney schnell zur GmbH-Finanzierung. Dabei erhältst Du keinen klassischen Firmenkredit für die GmbH, sondern einen Kredit als Privatperson, der für die Gründung Deiner GmbH oder deren Weiterentwicklung verwendet werden kann. Die Beantragung des Darlehens erfolgt komplett online und kann Dir daher viel Zeit sparen. Sichere Dir jetzt über auxmoney einen Kredit zur GmbH-Finanzierung und profitiere von zahlreichen Vorteilen:

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• Kreditsumme zwischen 1.000 und 50.000 Euro
• Laufzeit wählbar zwischen 12 und 84 Monaten
• Möglichkeit flexible Sondertilgungen vorzunehmen

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Das Wichtigste in Kürze zum Kredit für eine GmbH

• Finanzierungsmöglichkeiten einer GmbH: GmbHs können Kapital über Bankkredite, Fördermittel wie KfW-Darlehen oder Eigenkapital beschaffen. Eine Kreditaufnahme zur Finanzierung einer GmbH ist auch als Privatperson möglich.
• Typische Finanzierungszwecke: Ob Wachstum, Liquidität, Investitionen in Maschinen oder IT – Kredite decken vielfältige Unternehmensbedarfe ab. Auch ein Fuhrpark, eine Umschuldung oder ein Immobilienkauf sind typische Verwendungszwecke.
• Checkliste zur Finanzierung: Wichtige Schritte sind einen Businessplan zu erstellen, eine Gewerbeanmeldung vorzulegen und das Eigenkapital zu prüfen. So bereitest Du Dich optimal auf den Kreditantrag vor.
• Kreditangebot mit auxmoney als flexible Alternative: Über auxmoney erhältst Du einen Kredit als Privatperson zur Finanzierung Deiner GmbH – ohne klassische Sicherheiten, komplett digital und mit Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten.

Welche Finanzierungsmöglichkeiten gibt es für eine GmbH?

Grundsätzlich gibt es für eine GmbH verschiedene Möglichkeiten zur Finanzierung, angefangen von Bankkrediten über Zuschüsse durch öffentliche Fördermittel wie z. B. von der KfW. Einen Kredit für eine GmbH-Finanzierung bei der Hausbank zu bekommen, ist häufig mit einem hohen bürokratischen Aufwand verbunden. Ein Online-Kredit für Unternehmen ist daher eine gute Alternative, da sie mit deutlich weniger Umständen verbunden ist.

Nicht selten stellt das Finden der passenden Finanzierungsmöglichkeiten eine Herausforderung für die GmbH dar. Für Unternehmen im Mittelstand stehen neben Bankkrediten auch Zuschüsse durch öffentliche Förderkredite, beispielsweise durch die KfW zur Verfügung. Unabhängig davon, ob Bankkredit oder öffentliche Mittel zur Förderung, müssen bestimmte Voraussetzungen für die Aufnahme eines Kredits für eine GmbH erfüllt sein.

Eine GmbH ist eine Kapitalgesellschaft mit eigener Rechtsfähigkeit. Sie kann als Unternehmen selbstständig einen Kredit aufnehmen – etwa zur Finanzierung von Maschinen, Investitionen oder laufenden Kosten. Gründerinnen und Gründer sowie Gesellschafterinnen und Gesellschafter haften nur mit dem eingebrachten Kapital, nicht mit ihrem Privatvermögen. Dennoch verlangen Banken bei einem Firmenkredit oft zusätzliche Sicherheiten, zum Beispiel eine Bürgschaft der Geschäftsführung. Je nach Bonität und Kapitalbedarf stehen GmbHs so verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten offen.

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Fördermittel für die Finanzierung der GmbH

Zur Finanzierung einer GmbH gibt es auch öffentliche Fördermittel, beispielsweise von der KfW. Der Vorteil dieser Firmenkredite für eine GmbH: die Zuschüsse sind meist mit niedrigeren Zinsen behaftet als herkömmliche Kredite der Hausbank. Die KfW bietet im Rahmen der Förderprogramme Kredite für GmbHs und Unternehmen unterschiedlicher Größen an.

Vergeben werden von der KfW Kredite von bis zu 25 Millionen Euro unter anderem für Investitionen und Betriebsmittel. Neben der KfW bieten auch die Bundesländer unterschiedliche Fördermittel. Öffentliche Förderfinanzierungen wird bei der Hausbank beantragt und von dieser schließlich an die zuständige Förderbank weitergeleitet.

Kredite der Hausbank

Neben der Finanzierung mit Fördermitteln gehört zu der klassischen Finanzierung für eine GmbH die Aufnahme eines Darlehens bei der Hausbank. Dabei können zwei unterschiedliche Arten von Krediten aufgenommen werden. Zur Finanzierung unterschiedlicher Unternehmensbedarfe stehen Betrieben verschiedene Kreditarten zur Verfügung:

• Betriebsmittelkredit: Zur Finanzierung des Umlaufvermögens und zur Sicherung der laufenden Geschäftstätigkeit eignet sich der Betriebsmittelkredit. Die Darlehenshöhe fällt dabei meist eher niedrig aus, dafür sind die Zinsen im Vergleich zu anderen Finanzierungen in der Regel höher.
• Investitionskredit: Für langfristige Investitionen bietet sich hingegen der Investitionskredit Er dient der Finanzierung des Anlagevermögens – beispielsweise bei der Anschaffung von Maschinen oder größeren Betriebsmitteln. Als Sicherheit können hierbei häufig die Investitionsgüter selbst hinterlegt werden.

Bei einem Kredit für GmbHs werden als Voraussetzungen oft Sicherheiten, hohe Zinsen, das Erfüllen bestimmter Auflagen sowie ein Mindestmaß an Eigenkapital verlangt. Da die GmbH nur mit dem Gesellschaftsvermögen gegenüber Gläubigern zur Haftung gezogen werden kann, kommt es oftmals zu Schwierigkeiten bei der Kreditaufnahme. Da Banken aufgrund der begrenzten Haftung nur sehr vorsichtig agieren und Kredite bewilligen, werden die Gesellschafterinnen und Gesellschafter in die Finanzierung in Form einer Gesellschafterbürgschaft einbezogen und haften somit auch mit ihrem Privatvermögen.

GmbH-Finanzierung durch Eigenkapital

Bei der Finanzierung aus Eigenkapital besteht die Möglichkeit auf verschiedene Eigenkapitalgebende zurückzugreifen. Zum Eigenkapital gehören auch Zuschüsse und Kapital aus Crowdfunding. Hier liegt der Vorteil darin, dass die GmbH unabhängig von Dritten bleibt.

Im Gegensatz dazu besteht die Möglichkeit einer Kapitalerhöhung über Beteiligungen. Hier können beispielsweise Familie, Bekannte oder Investorinnen und Investoren als Eigenkapitalgebende dienen, die im Gegenzug für das Darlehen zur Finanzierung der GmbH Anteile an dieser erhalten. Gerade bei der Gründung einer GmbH ist es wichtig, den notwendigen Kapitalbedarf so gering wie möglich zu halten und auf Eigenkapital zu setzen. Bei der Finanzierung aus den eigenen Mitteln ist besonders darauf zu achten, dass in der Startphase genug liquide Mittel neben der Unternehmensfinanzierung zur Verfügung stehen, um den privaten Lebensunterhalt in der Startphase zu finanzieren.

GmbH-Finanzierung mit einem Kredit über auxmoney

Zwar gibt es viele Finanzierungsmöglichkeiten für eine GmbH, jedoch sind die meisten davon mit hohem bürokratischem Aufwand und einigen Hindernissen verbunden. So wird bei Darlehen über Bürgschaftsbanken in den meisten Fällen eine Bürgschaft der Gesellschafterinnen und Gesellschafter verlangt. Mit auxmoney ist die Finanzierung der GmbH im Gegensatz zur Bank ohne Gesellschafterbürgschaft möglich.

Den Kredit bis zu 50.000 Euro zur GmbH-Finanzierung nimmst Du direkt als Privatperson auf und kannst ihn nach Belieben für dein Unternehmen verwenden. Dadurch, dass der Kredit nicht an Deine GmbH gebunden ist, kannst Du das Geld auch für private Zwecke nutzen, sollte es unvorhergesehen zu finanziellen Engpässen kommen. Die Voraussetzungen für den Kredit zur Finanzierung Deiner GmbH sind mit auxmoney zudem zugänglicher als bei herkömmlichen Banken. Der auxmoney-score, der zahlreiche Faktoren heranzieht, hilft uns dabei vorab Deine Bonität einzuschätzen und Dir ein Kreditangebot mit fairen Konditionen anzubieten. Der Antragsprozess über auxmoney ist besonders einfach, da alles online, digital und ohne aufwendige Bürokratie abläuft – von der Anfrage bis zur Auszahlung.

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Typische Finanzierungszwecke für GmbHs

Ein Kredit zur GmbH-Finanzierung kann für unterschiedliche Verwendungszwecke genutzt werden. Der Kaufpreis von Waren oder Maschinen kann für Unternehmen schnell teuer werden. An dieser Stelle kann ein Investitionskredit oder Betriebsmittelkredit eine gute Möglichkeit sein, die Liquidität der GmbH zu sichern

Für viele Unternehmen ist auch die Anschaffung von Firmenwagen wichtig für den Erfolg des Unternehmens. Steht nicht genügend Geld zur Verfügung, kann die GmbH das Auto nicht finanzieren. Die Anschaffung eines Firmenwagens ist für eine GmbH z. B. über Leasing oder mit einem Autokredit möglich. Für beides ist der Kredit zur GmbH-Finanzierung oder eine Firmenwagen Finanzierung über auxmoney geeignet.

Mögliche weitere Finanzierungszwecke im Überblick:

• Wachstumsfinanzierung
• Liquiditätssicherung / Betriebsmittelfinanzierung
• Waren- und Lagerfinanzierung
• Maschinen- und Anlagenfinanzierung
• Umschuldung bestehender Darlehen
• Immobilienkauf oder -ausbau
• Fuhrparkfinanzierung
• Investitionen in IT oder Ausstattung
• Überbrückung von Auftrags- oder Zahlungsengpässen
• Anschubfinanzierung bei Gründung

Wer haftet bei einer GmbH? Besonderheiten der Finanzierung einer GmbH

Bei einer GmbH haftet grundsätzlich die Gesellschaft selbst – nicht die Geschäftsführerin oder der Geschäftsführer persönlich. Auch die Gesellschafterinnen und Gesellschafter haften nicht mit ihrem Privatvermögen, sondern nur bis zur Höhe ihrer Einlage. Das gesetzlich vorgeschriebene Stammkapital beträgt mindestens 25.000 Euro, wobei zur Gründung 12.500 Euro eingebracht werden müssen. Reicht das Vermögen der GmbH nicht aus, um Verbindlichkeiten zu decken, muss die Geschäftsführung rechtzeitig Insolvenz anmelden. Eine Pflichtverletzung kann in diesem Fall zu einer persönlichen Haftung führen – auch strafrechtliche Konsequenzen sind möglich.

In der Finanzierungspraxis verlangen Banken bei einem Firmenkredit jedoch oft zusätzliche Sicherheiten. Deshalb werden die Geschäftsführung oder Gesellschafterinnen und Gesellschafter häufig vertraglich in die Haftung einbezogen, z. B. durch eine Bürgschaft oder eine persönliche Mithaftung, um das Risiko bei Zahlungsausfällen abzusichern.

Checkliste für die Finanzierung einer GmbH

Auf der Suche nach dem richtigen Kredit für eine GmbH gibt es für Geschäftsführerinnen und Geschäftsführer ein paar Tipps zu beachten. Vor der Beantragung eines Kredits oder öffentlicher Fördermittel sollten die Geschäftsführung der GmbH sich zunächst überlegen, wofür zusätzliches Kapital benötigt wird. Unabhängig davon, ob eine Förderfinanzierung zur Kapitalerhöhung beantragt werden oder das Eigenkapital durch einen Kredit aufgestockt werden soll, sollten vorab ein paar grundlegende Schritte eingehalten werden.

GmbH Finanzierung mit auxmoney an Deiner Seite

Mit auxmoney streben wir nicht nur eine schnelle Kreditauszahlung an, sondern auch einen individuellen Kredit mit fairen Konditionen, der sich an Deine Bedingungen anpasst. Im Gegensatz zu anderen GmbH Finanzierungsmöglichkeiten, wie z. B. bei Deiner Hausbank, findet die Kreditanfrage über auxmoney unkompliziert und schnell online statt. Außerdem sind keine zusätzlichen Sicherheiten wie eine Bürgschaft notwendig. Du nimmst einfach den Kredit als Privatperson auf und kannst das Geld beliebig, z. B. zur Finanzierung Deiner GmbH Gründung oder zum Finanzieren der GmbH Stammeinlage nutzen. Solltest Du für Deine GmbH mal mehr Geld benötigen, kannst Du Deinen Kredit aufstocken. Sicher Dir jetzt einen Kredit mit auxmoney und profitiere von zahlreichen Vorteilen.