Du träumst davon, Dein eigenes Unternehmen zu gründen und benötigst dafür finanzielle Unterstützung? Mit einem Kredit für Existenzgründer und -gründerinnen über auxmoney kannst Du Deinen Traum verwirklichen und Dein Business erfolgreich starten.
Egal, ob Du als Jungunternehmerin oder -unternehmer ohne Eigenkapital oder als Gründerin oder Gründer mit einer innovativen Idee durchstarten möchtest – auxmoney bietet Dir die passende Finanzierung. Wir zeigen Dir, wie Du Deinen Weg zur Gründung sicher und einfach meistern kannst und welche Vorteile Dich mit einem Existenzgründerkredit über auxmoney erwarten.
Das Wichtigste in Kürze
- Finanzierung für Deine Gründung: auxmoney bietet Dir einen Kredit für Existenzgründer und -gründerinnen – ohne lange Banktermine, auch bei fehlendem Eigenkapital oder nicht optimaler Schufa. So erhältst Du die passende Unterstützung für Deine Selbstständigkeit.
- Schnell und komplett digital: Der gesamte Prozess, von der Kreditanfrage über die Bonitätseinschätzung bis zur Vertragsunterzeichnung per eSign, erfolgt online. Dank VideoIdent kannst Du Dich bequem von zu Hause aus identifizieren.
- Flexible Konditionen für Deinen Bedarf: Du kannst eine Kreditsumme von 1.000 bis 50.000 Euro wählen und eine Laufzeit zwischen 12 und 84 Monaten festlegen. Der Verwendungszweck ist frei, ob für Betriebsmittel, Ausstattung oder Startkosten.
- Staatliche Förderungen kombinieren: Neben dem Kredit über auxmoney kannst Du Fördermittel wie den KfW-Gründerkredit, ERP-Förderkredite oder Bürgschaften über Bürgschaftsbanken nutzen – besonders hilfreich bei fehlenden Sicherheiten oder zur Ergänzung Deiner Finanzierung.
Was ist ein Existenzgründerkredit?
Ein Existenzgründerkredit ist eine spezielle Form der Finanzierung, die z. B. Jungunternehmerinnen und -unternehmern dabei hilft, ihre Geschäftsidee in die Tat umzusetzen. Er bietet flexible Konditionen und kann auch mit staatlicher Unterstützung kombiniert werden, um die finanziellen Hürden bei der Gründung zu überwinden.
Kredite für Existenzgründer und -gründerinnen im Rahmen einer Selbstständigkeit, sind darauf ausgelegt, den Start und das Wachstum Deines Unternehmens zu fördern. Egal, ob Du gleich zu Beginn eine Investition in Betriebsmittel tätigen willst, oder aber Deine Weiterbildung angehst, mit auxmoney stehen Dir dank freiem Verwendungszweck sämtliche Optionen offen. Außerdem ist eine lange Laufzeit möglich, um Dir finanzielle Planungssicherheit zu geben. Nimmst Du als Unternehmensgründerin oder -gründer einen Kredit auf, solltest Du stets vorausschauend denken und grob kalkulieren, welche finanziellen Mittel Dir wann zur Verfügung stehen.
Deine Vorteile eines Gründungskredits mit auxmoney
Ein Kredit für Existenzgründer und -gründerinnen mit auxmoney bietet Dir zahlreiche Vorteile, die speziell auf Deine Bedürfnisse zugeschnitten sind:
- Flexibilität: Unsere Kreditangebote sind maßgeschneidert für die Anforderungen von Existenzgründern und -gründerinnen. Zwischen 12 und 84 Monaten kannst Du flexibel eine Laufzeit wählen und eine Kreditsumme von bis zu 50.000 Euro beantragen.
- Schnelle Finanzierung: Profitiere von einer beschleunigten Bearbeitung und schnellen Auszahlung, sodass Du Dein Unternehmen zügig starten kannst. Spare Dir lange Bankgespräche und Diskussionen über Deine Sicherheiten.
- Förderung: Nutze staatliche Unterstützung, z. B. von der KfW, um die finanzielle Belastung zu reduzieren. Die Förderprogramme der KfW, wie etwa das ERP-Gründerkredit-Startgeld, können Deine Mittel neben dem Kredit für Existenzgründer und -gründerinnen ergänzen und Dir helfen, notwendige Investitionen leichter zu stemmen.
- Individuelle Einschätzung der Bonität: Wir geben auch Gründerinnen und Gründern die Chance auf einen Kredit zur Geschäftsgründung, die keine optimale Bonität vorweisen können.
- Weniger Aufwand: Um über auxmoney einen Existenzgründerkredit zu erhalten, musst Du nicht zwingend einen Businessplan vorlegen oder Sicherheiten wie Eigenkapital. Wir geben auch Antragstellerinnen und Antragstellern ohne diese klassische Vorbereitung eine Chance.
Voraussetzungen für einen Existenzgründerkredit
Bei einem Darlehen für Existenzgründer und -gründerinnen solltest du in der Regel bei einer Bank ein paar Kredit-Voraussetzungen erfüllen. Diese Voraussetzungen helfen den Kreditgebern, das Risiko Deiner Gründungsfinanzierung besser einzuschätzen. Dazu gehören:
- Businessplan oder klar umrissenes Gründungskonzept
- Einschätzbare Bonität
- Finanzielle Basis oder geplante Einnahmen
- Überzeugende Geschäftsidee
- Volljährigkeit und fester Wohnsitz in Deutschland
Auch die Unterstützung durch Bürgschaftsbanken oder ergänzende Bürgschaften kann bei Bedarf eine Rolle spielen – etwa, wenn Du zusätzlich auf staatliche Förderprogramme zurückgreifen möchtest.
Die Kreditabwicklung bei klassischen Banken und Online-Anbietern wie auxmoney unterscheidet sich in vielen Punkten. Mit auxmoney finden wir individuelle Lösungen, um Finanzierungsbedarfe, wie z. B. die Existenzgründung, mit einem Gründungskredit zu erfüllen. Im Vergleich zu klassischen Banken ist die Beantragung und die Voraussetzungen eines Kredits für Existenzgründer und -gründerinnen mit auxmoney deutlich unkomplizierter. Viele der typischen Anforderungen entfallen oder werden gelockert. So musst Du beispielsweise nicht zwingend einen umfassenden Businessplan vorlegen, und auch Deine finanziellen Mittel werden anders betrachtet.
Eine Existenzgründung ist auch ohne Eigenkapital möglich, allerdings variiert dies stark je nach Branche. Beispielsweise ist der Start eines Online-Geschäfts oft günstiger als die Gründung einer Spedition, die einen kostenintensiven Fuhrpark benötigt. In solchen kapitalintensiven Branchen kann das Fehlen von Eigenkapital problematisch sein. Hingegen lassen sich geringere Anschaffungen wie ein Computer und eine Internetverbindung leicht durch einen Kredit für Existenzgründer und -gründerinnen finanzieren.
Während Eigenkapital nicht zwingend erforderlich ist, kann es die Bedingungen eines Existenzgründerkredits verbessern. Mit eigenen finanziellen Mitteln profitierst Du oft von attraktiven Zinssätzen und flexibleren Laufzeiten. Zudem hilft Dir vorhandenes Eigenkapital dabei, finanzielle Engpässe oder schwache Auftragslagen zu überbrücken, die im Unternehmertum unvermeidlich sind.
Wieso ist auxmoney der passende Partner, um einen Gründungskredit zu beantragen?
auxmoney bietet Dir die passende Finanzierungslösung, um Deine Geschäftsidee erfolgreich umzusetzen. Egal, ob Du einen Kredit für Existenzgründer und -gründerinnen ohne Eigenkapital, einen Gründungskredit ohne Sicherheiten oder einen flexiblen Privatkredit für Deine Existenzgründung suchst – mit auxmoney findest Du eine unkomplizierte Alternative zur klassischen Hausbank. Die vollständig digitale Abwicklung ermöglicht es Dir, Deinen Gründungskredit zu beantragen, ohne zeitaufwendige Banktermine. Vom Antrag bis zur Verifizierung läuft alles online – schnell, sicher und bequem von zu Hause aus.
Im Gegensatz zu vielen Banken berücksichtigt auxmoney auch Antragstellende mit nicht optimaler Schufa oder unregelmäßigem Einkommen. So hast Du auch dann die Chance auf ein Darlehen für Existenzgründer und -gründerinnen, wenn Dir andere Wege verschlossen bleiben. Ob für erste Investitionen, Betriebsmittel oder als Startgeld: Ein Kredit für Selbstständige und Existenzgründer und -gründerinnen über auxmoney bietet Dir Planungssicherheit und faire Konditionen – ganz ohne klassische Bürgschaft oder zwingenden Businessplan. auxmoney vermittelt Dir ein passendes Angebot, ganz individuell nach Deinen Voraussetzungen und Deinem Bedarf. Damit ist der Einstieg in die Selbstständigkeit ein Stück einfacher.
Unkompliziert Dein Existenzgründer Darlehen berechnen
Ein wichtiger Schritt auf Deinem Weg zur erfolgreichen Existenzgründung ist die genaue Planung Deiner Finanzen. Um Dir dabei zu helfen, bieten wir einen praktischen Kreditrechner an. Mit diesem Tool kannst Du ganz unkompliziert Dein Existenzgründer Darlehen berechnen und die Konditionen individuell anpassen. Der Kreditrechner ermöglicht es Dir, verschiedene Szenarien durchzuspielen und so die optimale Finanzierung für Dein Unternehmen zu finden. Du gibst einfach die gewünschte Kreditsumme und Laufzeit ein und erhältst sofort einen Überblick über die möglichen monatlichen Raten und Zinssätze.
Wieso ist auxmoney der passende Partner für einen Gründungskredit?
auxmoney gibt Dir die notwendige finanzielle Planungssicherheit und sorgt dafür, dass Du Dich voll und ganz auf den Aufbau Deines Unternehmens konzentrieren kannst. Ein weiterer großer Vorteil ist die einfache und zeitsparende Online-Abwicklung. Vom Antrag Deines Kredits für Jungunternehmerinnen und Jungunternehmer bis zur Identifikation erfolgt alles bequem über das Internet. Das bedeutet, Du musst keine zeitaufwendigen Termine mit der Hausbank vereinbaren und kannst den gesamten Prozess bequem von zu Hause aussteuern. Anders als traditionelle Banken berücksichtigt auxmoney auch Personen mit negativer Schufa oder unregelmäßigem Einkommen. So erhältst Du auch dann eine faire Chance auf einen Gründerkredit, wenn Deine Bonität nicht optimal ist. Dies macht auxmoney zu einer attraktiven Option für viele Existenzgründerinnen und Existenzgründer, die bei herkömmlichen Hausbanken oft leer ausgehen. Darüber hinaus legt auxmoney großen Wert auf Transparenz und individuelle Betreuung. Du kannst aus verschiedenen Kreditangeboten das für Dich beste auswählen und erhältst dabei jederzeit Unterstützung und Beratung von Expertinnen und Experten.
Unkompliziert Dein Existenzgründer Darlehen berechnen
Ein wichtiger Schritt auf Deinem Weg zur erfolgreichen Existenzgründung ist die genaue Planung Deiner Finanzen. Um Dir dabei zu helfen, bieten wir einen praktischen Kreditrechner an. Mit diesem Tool kannst Du ganz unkompliziert Dein Existenzgründer Darlehen berechnen und die Konditionen individuell anpassen. Der Kreditrechner ermöglicht es Dir, verschiedene Szenarien durchzuspielen und so die optimale Finanzierung für Dein Unternehmen zu finden. Du gibst einfach die gewünschte Kreditsumme und Laufzeit ein und erhältst sofort einen Überblick über die möglichen monatlichen Raten und Zinssätze.
Schritt für Schritt zum Kredit für Existenzgründer
Der Abschluss eines Gründungskredits mit auxmoney ist unkompliziert und vollständig online möglich – so erhältst Du Deine Finanzierung schnell und ohne unnötigen Aufwand. Der Prozess startet mit dem Online-Kreditantrag direkt auf unserer Website. Du gibst einfach den gewünschten Kreditbetrag, die Laufzeit sowie einige persönliche Daten und Angaben zu Deiner finanziellen Situation ein.
Anschließend schätzt auxmoney Deine Bonität anhand zahlreicher Merkmale ein – neben der Schufa-Auskunft fließen dabei auch weitere individuelle Faktoren ein, die Deine finanzielle Lage ganzheitlich widerspiegeln. Bereits kurze Zeit nach der Antragstellung erhältst Du eine Rückmeldung, ob ein Kreditangebot erstellt werden kann. Dieses kannst Du in Ruhe prüfen und bei Bedarf anpassen. Bist Du mit den Konditionen einverstanden, bestätigst Du das Angebot und gehst den nächsten Schritt zur Auszahlung.
Die Identitäts- und Einkommensverifizierung erfolgt bequem per VideoIdent-Verfahren, ganz ohne Gang zur Post. Den Kreditvertrag unterzeichnest Du im Anschluss digital per eSign – schnell, sicher und rechtsgültig. Damit ist der gesamte Prozess der Gründungsfinanzierung über auxmoney vollständig digital und lässt sich bequem von zu Hause aus abschließen.
So funktioniert auxmoney
Zusätzliche Förderungen zum Gründerkredit
Neben einem Privatkredit für die Existenzgründung gibt es noch weitere Fördermöglichkeiten. Eine besonders attraktive Möglichkeit ist der KfW-Gründerkredit, der von der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) angeboten wird. Dieser Kredit wurde entwickelt, um angehenden Unternehmerinnen und Unternehmern finanzielle Unterstützung zu bieten und ihre unternehmerischen Pläne zu realisieren. Der KfW-Gründerkredit ist in mehrere Varianten unterteilt, um verschiedenen Bedürfnissen gerecht zu werden. Eine beliebte Option ist das KfW-Gründerkredit-Startgeld.
Dieses Darlehen unterstützt Dich bei der Umsetzung Deiner Geschäftsidee, sei es durch den Kauf von Betriebsmitteln, den Ausbau von Betriebsräumen oder den Erwerb von Technologie. Die KfW bietet dabei individuelle Konditionen, die den spezifischen Anforderungen von Existenzgründern und -gründerinnen und neuen Unternehmen angepasst sind. Zusätzlich können auch weitere Fördermöglichkeiten ausgeschöpft werden. Dazu zählen je nach Situation auch Bürgschaften oder die Unterstützung durch Bürgschaftsbanken, die Gründerinnen und Gründern den Zugang zu einem Förderkredit oder ERP-Programm erleichtern können – insbesondere dann, wenn keine klassischen Sicherheiten vorhanden sind.
Zusätzlich können auch weitere Fördermöglichkeiten ausgeschöpft werden.
Ein klassisches Beispiel für einen Zuschuss wäre der Gründerzuschuss der Agentur für Arbeit. Hier ist allerdings zu bedenken, dass es dafür keinen Rechtsanspruch gibt. Dieser Zuschuss kommt außerdem nur infrage, wenn Sie aus der Arbeitslosigkeit heraus gründen wollen.
Auf Landesebene gibt es ebenfalls eine Vielzahl an Fördergeldern. So gibt es z. B. in Bayern eine Gründerprämie für Handwerksmeister. Wer nach Abschluss seiner Meisterprüfung ein Unternehmen gründet, kann mit zahlreichen Zuschüssen rechnen. Sicher gibt es auch in Deinem Bundesland entsprechende Fördermittel.
Wenn Du den Entschluss der Existenzgründung gefasst hast, solltest Du Dich mit der Existenzgründungsberatung auseinandersetzen. Die Beratung durch einen Coach wird oft von den Ländern übernommen. Zwar ist hier mit einem Eigenanteil zu rechnen, doch kann die Beratung – gerade in der Startphase – Dein Vorhaben in die richtige Richtung leiten.
Die Existenzgründung für Studierende wird mit dem EXIST-Gründerstipendium des Bundesministeriums für Wirtschaft und Energie unterstützt. Studierende werden auf den ersten Metern der Existenzgründung begleitet. Dabei muss es sich allerdings um innovative wissens-, oder technologieorientierte Geschäftsideen handeln.
Hat jeder die Chance auf einen Existenzgründerkredit mit auxmoney?
Bei auxmoney hat grundsätzlich jeder die Chance, einen Kredit für Existenzgründerinnen und Existenzgründer zu erhalten. Durch unser flexibles Scoring-Verfahren, das über die reine Schufa-Bewertung hinausgeht, berücksichtigen wir eine Vielzahl von Faktoren, um Deine Kreditwürdigkeit zu bestimmen. Dies bedeutet, dass auch Personen mit einer weniger optimalen Bonität oder unregelmäßigem Einkommen eine faire Chance auf einen Kredit bekommen.
FAQ: Häufig gestellte Fragen zum Kredit für Existenzgründer
Ein Existenzgründerkredit lohnt sich, wenn Du finanzielle Mittel benötigst, um Deine Geschäftsidee umzusetzen, Betriebsmittel zu kaufen oder in die Infrastruktur Deines Unternehmens zu investieren. Er ist besonders sinnvoll, wenn Du Eigenkapital ergänzen oder fehlendes Eigenkapital ausgleichen möchtest, um Deine Gründung erfolgreich zu starten und zu wachsen.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.