Wollen Sie als mittelständisches Unternehmen in der aktuellen Krise die Liquidität Ihres Unternehmens sichern?
Gerne unterstützen wir Sie hierbei!

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Wann ist Factoring als Finanzierung sinnvoll?

Mehr LiquiditätWenn Sie mit frischer Liquidität Ihre Handlungsfreiheit erweitern möchten.

Mehr SpielraumWenn Sie vor Zahlungsausfällen
geschützt sein wollen.

Wenn Sie sich nicht mit komplexen Zahlungsmodalitäten aufhalten möchten.

Mehr Liquidität

Mehr Liquidität

Offene Rechnungen verzögern Wachstum, mangelnde Liquidität schränkt die Handlungsfreiheit ein. Factoring schützt vor Forderungsausfällen.

Mehr Spielraum

Mehr Spielraum

Bessere Konditionen beim Lieferanten oder schnellerer Cash-Flow – Factoring erweitert Ihren unternehmerischen Gestaltungsraum.

Weniger Bürokratie

Gerade im komplexen Auslandsgeschäft sinkt der bürokratische Aufwand. Sie müssen sich nicht mit komplizierten Zahlungsmodalitäten auseinandersetzen.

Ihre Vorteile

Sicherung der Liquidität dank schnellem Verkauf offener Rechnungen
Schutz vor Forderungsausfällen durch Übernahme des Ausfallrisikos
Schonung der Kreditlinie durch erhöhte Liquidität
Entlastung der Buchhaltung durch Veräußerung der Kundenrechnungen

Ihre Vorteile

Sichern Sie sich finanzielle Freiräume und bleiben Sie unabhängig von Banken. Die wichtigsten Argumente für Factoring auf einen Blick.

Sicherung der Liquidität dank schnellem Verkauf offener Rechnungen
Schutz vor Forderungsausfällen durch Übernahme des Ausfallrisikos
Schonung der Kreditlinie durch erhöhte Liquidität
Entlastung der Buchhaltung durch Veräußerung der Kundenrechnungen

Was versteht man unter Factoring?

Factoring ist eine Finanzierungsform, bei der Forderungen an einen Finanzdienstleister übertragen werden. Kurzum: Sie verkaufen Ihre Rechnungen, um Ihre Liquidität zu steigern. Wir stellen Ihnen die beiden beliebtesten Factoring-Arten vor:

Full-Service-Factoring

Hier übernimmt die Factoring-Gesellschaft neben der Finanzierung der Rechnungen zusätzlich noch das Forderungsmanagement sowie das Mahnwesen.

Inhouse-Factoring

Die Factoring-Gesellschaft kümmert sich um die Finanzierung Ihrer Rechnungen, Mahnwesen und Forderungsmanagement bleiben bei Ihnen.

Entscheiden Sie selbst, ob Sie Ihre Kunden über die Factoring-Finanzierung informieren möchten: Während Sie beim stillen Factoring Ihren Kunden nichts von Ihrer Forderungsabtretung offenlegen, steht beim offenen Factoring der Name des Factoring-Anbieters auf der Rechnung.

Der einfache Weg zu Ihrem Factoring

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Wie funktioniert Factoring?

Bei diesem Produkt stehen Ihre unternehmerischen Ziele im Vordergrund: Verwirklichen Sie Ihre Pläne und konzentrieren Sie sich auf Ihr Kerngeschäft, ohne sich dabei um offene Rechnungen kümmern zu müssen. Wir sichern für Sie Ihre Liquidität.

Beim echten Factoring übernimmt der Factoring-Anbieter das komplette Ausfallrisiko. Im Gegensatz zum unechten Factoring – hier tragen Sie das gesamte Risiko eines Zahlungsausfalls. Aufgrund der schnelleren Abwicklung gelangen Sie jedoch schneller zur gewünschten Liquidität.

Grafische Darstellung der Funktionsweise von Factoring

Ihre Finanzierung mit auxmoney

Hohe Expertise bei Finanzierungen von

  • Kleinen & mittleren Unternehmen
  • Selbstständigen
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Perfekt auf Sie angepasste Finanzierungsformen

  • Ausgewählte Finanzierungspartner
  • Reibungslose und schnelle Abwicklung
  • Persönliche Beratung

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Eine Auswahl unserer Finanzierungspartner

Kontaktieren Sie Ihren persönlichen Berater

0211 737 101 156     Mo.–Fr. 8–17 Uhr

Ruby Bartoszek
Finanzierungsberaterin

Martin Volk
Finanzierungsberater

Yaser Younis
Finanzierungsberater

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Weitere Finanzierungs-Möglichkeiten für Ihr Unternehmen

Weitere Finanzierungsmöglichkeiten für Ihr Unternehmen

Firmenkredit

Klassisches Darlehen bis 750 TEUR.

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Factoring

Ihre offenen Forderungen abtreten.

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Leasing

Maschinen, Kfz/LKW etc. mieten.

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Kreditlinie

Spielraum durch einen Kreditrahmen.

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Einkaufsfinanzierung

Material und Waren vorfinanzieren.

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Immobilienfinanzierung

Gewerbliche Immobilien finanzieren.

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Häufige Fragen zum Thema Factoring bei auxmoney

Ein Angebot erhalten Sie meist schon innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

Ihre Finanzierung können Sie in wenigen Minuten unverbindlich und kostenlos anfragen. Dazu benötigen wir nur wenige Angaben zu Ihrem Unternehmen mit Sitz in Deutschland und Ihnen als Kontaktperson.

Ihr persönlicher Finanzierungsberater wird Sie dann zeitnah kontaktieren, um Ihre Fragen zu klären sowie die weiteren Schritte zum Abschluss und benötigte Unterlagen mit Ihnen abzustimmen.

Außerdem ist es erforderlich, dass Ihr Unternehmen bereits existiert und sich nicht im Gründungsstadium befindet.

Durch unser großes Netzwerk an Finanzierungspartnern können wir Ihnen für alle gängigen Finanzierungsformen attraktive Konditionen anbieten. Ob Flexibilität, Schnelligkeit, Verzicht auf Sicherheiten oder günstigste Konditionen – bei der Wahl der passenden Finanzierung stehen Ihre Bedürfnisse im Vordergrund.

Ihre individuellen Konditionen ergeben sich aus der gewählten Finanzierungsform, dem passenden Finanzierungspartner, der Bonität Ihres Unternehmens sowie den Finanzierungsparametern (z.B. Wunschbetrag und Laufzeit).

Damit wir das beste Angebot für Sie finden können, benötigen wir folgende Dokumente zu Ihrem Unternehmen:

  • Vollständiger Jahresabschluss des Vorjahres
  • BWA inkl. Summen-Salden-Liste (nicht älter als drei Monate)
  • Unterschriebene Kreditübersicht (auch wenn keine Verbindlichkeiten vorhanden sind)

Sollte Ihnen noch kein Jahresabschluss des letzten Jahres vorliegen, können Sie uns alternativ einen vollständigen Jahresabschluss des vorletzten Jahres (nicht älter als 24 Monate) sowie eine BWA inkl. Summen-Salden-Liste des Vorjahres bereitstellen.

Die benötigten Sicherheiten sind abhängig vom ausgewählten Finanzierungspartner und reichen von Darlehen ohne Sicherheiten über Gesellschafterbürgschaften bis hin zu Sicherungsübereignungen (z.B. beim Kauf einer Maschine). Ihr persönlicher Ansprechpartner berät Sie gerne bzgl. der für Ihren Finanzierungswunsch passenden Lösung.

Von wem Sie Ihre Finanzierung erhalten, hängt von der konkreten Finanzierungslösung für Ihr Unternehmen ab. Viele Produktbausteine werden von Banken oder Fintechs finanziert, einige Produktbausteine dagegen von privaten oder institutionellen Investoren, die über auxmoney das Geld für Ihre Finanzierung bereitstellen.

Der Vertragsabschluss ist abhängig von der jeweiligen Finanzierungslösung. In vielen Fällen können Sie den Kreditvertrag bereits komplett online abschließen.

Die Finanzierungsanfrage bei auxmoney ist für Sie in jedem Fall kostenlos. Je nach Produkt und Finanzierungspartner kann in wenigen Fällen eine Gebühr für die Bereitstellung der Finanzierung anfallen. Diese zahlen Sie jedoch nur an den entsprechenden Finanzierungspartner, wenn eine erfolgreiche Finanzierung zustande kommt.

Die Sicherheit und der Schutz Ihrer Daten hat bei auxmoney oberste Priorität. Wir handeln streng nach DSGVO. Damit Ihre unternehmens- und personenbezogenen Angaben sicher von Ihnen zu uns und unseren Finanzierungspartnern übertragen werden, benutzt auxmoney eine 128 Bit SSL-Verschlüsselung. Alle Informationen zu Ihrer Identität werden vertraulich behandelt und zu keiner Zeit veröffentlicht.