Wenn sich Klein- und Mittelständler (=KMU) nach einer erfolgreichen Gründungsphase am Markt etablieren konnten, steht das stetige Wachstum des Unternehmens auf der Agenda. Dabei liegt das Ziel der Wachstumsfinanzierung für KMU meist darin, die Reichweite und den Absatz zu steigern. Dies ist allerdings mit einigen Herausforderungen verbunden, denn das gesamte Unternehmen muss wachsen, um beispielsweise die Produktionskapazitäten zu steigern. Da diese Schritte in der Regel nicht ohne finanzielle Unterstützung vonstattengehen können, muss eine Möglichkeit der KMU-Finanzierung her. Dazu kann auf Investitionen, Kredite oder Darlehen zurückgegriffen werden.

Mit dem Ratenkredit von auxmoney können Unternehmen von der unkomplizierten und modernen Art der Wachstumsfinanzierung profitieren:

  • Wachstumsfinanzierung für AGs und GmbHs
  • Schnelle Kreditentscheidung und Auszahlung
  • Persönliche Beratung
  • Laufzeit zwischen 6 und 120 Monaten

Was ist Wachstumsfinanzierung? – Die Definition

In der fortgeschrittenen Phase eines Unternehmens sind in der Regel Expansionsschritte nötig, um den Erfolg des Unternehmens weiter voranzubringen. Dadurch steigt allerdings auch das Volumen des Finanzierungsbedarfs, wodurch die meisten Unternehmen in dieser Phase auf fremdes Kapital zurückgreifen müssen, um die Investitionen zu finanzieren. Dies kann beispielsweise durch einen Unternehmenskredit, der zur Wachstumsfinanzierung eingesetzt wird, erbracht werden. Durch die Finanzierung werden Startups und Unternehmen nach der Gründung bei der Weiterentwicklung unterstützt und es können Maßnahmen umgesetzt werden, die das Wachstum stetig voranbringen. Dazu gehören z. B. die Ausweitung des Produktportfolios, Investitionen in neue Maschinen oder der Erwerb eines neuen Bürogebäudes.

Unternehmenskredit: Ihre Vorteile bei auxmoney

In welcher Unternehmensphase Wachstumskapital benötigt wird, variiert von Unternehmen zu Unternehmen. Engpässe in der Produktion, zu wenig Mitarbeiter, Platzmangel oder der Bedarf an verschiedensten Betriebsmitteln können in allen Phasen eines Unternehmens auftreten. So kann eine Wachstumsfinanzierung sowohl für ein Startup ein wichtiger Schritt sein als auch ein Traditionsunternehmen dabei unterstützen, lang geplante Vorhaben endlich umzusetzen.
Viele Gründer entscheiden sich zu Beginn auch dazu, direkt ein größeres Darlehen aufzunehmen, um damit die Gründungs- und die Wachstumsfinanzierung umsetzen zu können. Werden dann zusätzlich zu dem eigenen Kapital noch Fremdkapital oder Förderungen für die Wachstumsfinanzierung eingesetzt, spricht man von einer sogenannten Mischfinanzierung.

Welche Investitionen bringen das Wachstum meines Unternehmens voran?

Eine geeignete Wachstumsfinanzierung kann nur dann gefunden werden, wenn es eine langfristig orientierte Unternehmensstrategie gibt. Falls kein aktueller Businessplan existiert, in welchem die Unternehmensziele festgesetzt sind, kann es vor der Suche nach einer Finanzierung sinnvoll sein, einen neuen Businessplan aufzusetzen. In diesem sollten die Ziele, die durch die Wachstumsfinanzierung erreicht und die Vorhaben, die umgesetzt werden sollen, genau definiert werden.
Bei der Finanzierung mit auxmoney können Unternehmen von dem großen Vorteil profitieren, dass der Firmenkredit ohne festen Verwendungszweck aufgenommen wird und so an die individuelle Situation eines jeden Unternehmens angepasst werden kann. So eröffnet die Wachstumsfinanzierung zahlreiche Möglichkeiten, wie Expansionen oder Verlagerungen, Ortswechsel oder der Erwerb von Unternehmensanteilen eines interessanten Startups.
Andere mögliche Verwendungszwecke für eine Wachstumsfinanzierung könnten sein:

  • Produktion erweitern
  • Vertriebsstandorte erschließen
  • Investition in Neuanschaffungen
  • Immobilien wie beispielsweise Lagerräume
  • Betriebsfahrzeuge
  • Betriebsmittel finanzieren

Von der Anfrage bis zur Auszahlung des Kredits in wenigen Schritten

Der Gang zur klassischen Bank ist – im Gegensatz zum Onlinekredit – mit zeitlichem Aufwand verbunden. Bei auxmoney hingegen erfahren Sie nach nur wenigen Schritten, ob wir Ihnen ein Darlehen vermitteln können. Damit es so schnell wie möglich zu einem erfolgreichen Kreditabschluss kommt, läuft der gesamte Antragsprozess digital ab und Sie können alles mit wenigen Klicks erledigen. Auf eine professionelle und persönliche Beratung durch einen Kreditspezialisten müssen Sie dennoch nicht verzichten. Auf diese Weise sparen Sie wertvolle Zeit und können Ihre Anfrage komplett online abwickeln!

Ihr Weg zur erfolgreichen Wachstumsfinanzierung:

Innerhalb weniger Minuten können Sie sich bei auxmoney kostenlos online registrieren und Ihre individuelle Wachstumsfinanzierung anfragen. Dazu benötigen wir lediglich einige Angaben zu Ihrem Unternehmen und der Kontaktperson, die als Kreditnehmer auftritt. Nach der Kreditanfrage erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden ein unverbindliches Konditionsangebot. Einer unserer Kreditspezialisten wird sich im Anschluss telefonisch bei Ihnen melden, um den weiteren Verlauf und ggf. offene Fragen zu klären. Die Entscheidung, ob Sie das Kreditangebot annehmen, liegt ganz bei Ihnen. Wenn Ihnen die Konditionen (Zinsen, Laufzeit, Höhe der Raten) für Ihre Wachstumsfinanzierung zusagen, schicken Sie uns ganz einfach per Mail einen Jahresabschluss (nicht älter als 12 bzw. 24 Monate), die BWA und Summen-Salden-Liste des Vorjahres zu. Im letzten Schritt erfolgt die Online-Identifikation durch VideoIdent, woraufhin die Kreditauszahlung veranlasst wird. Der vereinbarte Kreditbetrag wird innerhalb von 7 Werktagen bei Ihnen auf der Bank Da es sich um ein Ratentilgungsdarlehen handelt, erfolgt die Rückzahlung anschließend in monatlichen Raten mit der von Ihnen ausgewählten Laufzeit zwischen 6 und 120 Monaten. Auch eine flexible Sondertilgung ist bei uns natürlich möglich.

Der einfache Weg zu Ihrer Finanzierung

Finanzierung anfragen

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Wir beraten Sie persönlich und finden die beste Lösung für Ihren Bedarf.

Auf Wunsch direkt abschließen

Wir unterstützen Sie bei der Abwicklung und Bereitstellung Ihrer Finanzierung.

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Kostenlos für Sie: Registrierung, Prüfung & Beratung

Wir unterstützen Unternehmen mit einer Wachstumsfinanzierung zu fairen Konditionen. Wir bieten Kredite ab Zinsen von 2,7 % an, wobei sich der Zinssatz an Ihrer Risikoklasse bemisst. Während der Laufzeit kommt es zudem nicht zu unvorhersehbaren Kosten, denn der Sollzins bleibt über die gesamte Laufzeit konstant. Neben den auf dem Konditionenblatt ausgewiesenen Zinsen fallen also keine weiteren Gebühren für die Auszahlung Ihres Darlehens an. Auch die Registrierung, die Beratung zur Finanzierung und das Einholen des Ratings ist für Sie vollkommen kostenlos.

Transparentes Gebührensystem

LeistungGebühr
Registrierungkostenlos
Einholung Crefokostenlos
Änderung Rateneinzugsterminkostenlos
Beratungsgesprächkostenlos

Voraussetzungen für eine erfolgreiche Wachstumsfinanzierung

Um erfolgreich eine Wachstumsfinanzierung bei auxmoney zu beantragen, müssen Sie im Vergleich zu Banken bedeutend weniger Voraussetzungen erfüllen. Zudem müssen Sie keine Sicherheiten vorlegen, brauchen keine Bürgschaft und es wird auch keine Selbstauskunft von uns gefordert. Für die erfolgreiche Vermittlung des Kredits benötigen wir lediglich einige Angaben zu Ihrem Unternehmen und die folgenden Dokumente:

  • Jahresabschluss (nicht älter als 12 bzw. 24 Monate)
  • BWA & Summen-Salden-Liste des Vorjahres und der letzten 3 Monate

Grund-Voraussetzung ist also, dass Ihr Unternehmen bereits seit mindestens vier Monaten besteht. Für die Finanzierung der Gründung eignet sich unsere Wachstumsfinanzierung also nicht. Gründer können dazu allerdings auf unseren Kredit für Existenzgründer bis 50.000 Euro zurückgreifen.

Ihre Vorteile bei einer Wachstumsfinanzierung mit auxmoney

  • Unbürokratische Kreditanfrage
  • Flexible Sondertilgung möglich
  • Firmenkredit bis 750.000 Euro
  • Laufzeit zwischen 6 und 120 Monaten
  • Persönliche Beratung
  • Schneller Kreditabschluss
  • Keine Fremd-Beteiligung eines Investors

Modern & unbürokratisch: Online-Firmenkredit als Wachstumsfinanzierung

Wird im richtigen Moment in das Wachstum eines Unternehmens investiert, eröffnet eine Wachstumsfinanzierung zahlreiche Möglichkeiten. Viele Startups, Klein- und Mittelständler scheitern jedoch auf der Suche nach dem geeigneten Wachstumskapital – entweder an zu großen Hürden, wie es Sie bei Förderungen der KfW gibt, oder auch weil eine Beteiligung durch einen Investor ausgeschlossen werden soll. Wendet man sich dann an die Hausbank werden oft zahlreiche Sicherheiten gefordert und der bürokratische Prozess kann sich über Monate hinweg ziehen. Bei auxmoney hingegen erhalten Sie innerhalb von wenigen Schritten einen maßgeschneiderten Kredit und können so Ihr Firmenwachstum schnellstmöglich voranbringen. auxmoney bietet also im Vergleich mit einer Wachstumsfinanzierung durch Private Equity Fonds, private Investoren, KfW-Förderung oder Banken zahlreiche Vorteile für Unternehmen.

Beantragen Sie heute noch Ihre Finanzierung und bringen Sie Ihr Unternehmen gemeinsam mit uns auf die nächste Stufe!

Häufige Fragen

Ihre Finanzierung können Sie in wenigen Minuten unverbindlich und kostenlos anfragen. Dazu benötigen wir nur wenige Angaben zu Ihrem Unternehmen mit Sitz in Deutschland und Ihnen als Kontaktperson.

Ihr persönlicher Finanzierungsberater wird Sie dann zeitnah kontaktieren, um Ihre Fragen zu klären sowie die weiteren Schritte zumAbschluss und benötigte Unterlagen mit Ihnen abzustimmen.

Außerdem ist es erforderlich, dass Ihr Unternehmen bereits existiert und sich nicht im Gründungsstadium befindet.

Die Freigabe erfolgt in der Regel im Zeitraum von 3 Tagen bis 2 Wochen.

Durch unser Netzwerk an ausgewählten Finanzierungspartnern können wir Ihnen für alle gängigen Finanzierungsformen attraktive Konditionen anbieten. Ob Flexibilität, Schnelligkeit, Verzicht auf Sicherheiten oder günstigste Konditionen – bei der Wahl der passenden Finanzierung stehen Ihre Bedürfnisse im Vordergrund.

Ihre individuellen Konditionen ergeben sich aus der gewählten Finanzierungsform, dem passenden Finanzierungspartner, der Bonität Ihres Unternehmens sowie den Finanzierungsparametern (z.B. Wunschbetrag und Laufzeit).

Damit wir das beste Angebot für Sie finden können, benötigen wir folgende Dokumente zu Ihrem Unternehmen:

  • Vollständiger Jahresabschluss des Vorjahres
  • BWA inkl. Summen-Salden-Liste (nicht älter als drei Monate)
  • Unterschriebene Kreditübersicht (auch wenn keine Verbindlichkeiten vorhanden sind)

Sollte Ihnen noch kein Jahresabschluss des letzten Jahres vorliegen, können Sie uns alternativ einen vollständigen Jahresabschluss des vorletzten Jahres (nicht älter als 24 Monate) sowie eine BWA inkl. Summen-Salden-Liste des Vorjahres bereitstellen.

Die benötigten Sicherheiten sind abhängig vom ausgewählten Finanzierungspartner und reichen von Darlehen ohne Sicherheiten über Gesellschafterbürgschaften bis hin zu Sicherungsübereignungen (z.B. beim Kauf einer Maschine). Ihr persönlicher Ansprechpartner berät Sie gerne bzgl. der für Ihren Finanzierungswunsch passenden Lösung.

Von wem Sie Ihre Finanzierung erhalten, hängt von der konkreten Finanzierungslösung für Ihr Unternehmen ab. Viele Produktbausteine werden von Banken oder Fintechs finanziert, einige Produktbausteine dagegen von privaten oder institutionellen Investoren, die über auxmoney das Geld für Ihre Finanzierung bereitstellen.

Der Vertragsabschluss ist abhängig von der jeweiligen Finanzierungslösung. In vielen Fällen können Sie den Kreditvertrag bereits komplett online abschließen.

Die Finanzierungsanfrage bei auxmoney ist für Sie in jedem Fall kostenlos. Bei erfolgreicher Vermittlung einer Finanzierung erhalten wir in der Regel eine Vergütung von dem Finanzierungspartner, dessen Produktbaustein wir für Ihre Finanzierungslösung nutzen. In diesem Fall sind unsere Beratung und Vermittlung für Sie kostenfrei.

Bei einigen wenigen Finanzierungslösungen vereinbaren wir mit Ihnen eine Vermittlungsprovision. Aber auch in diesem Fall ist die Finanzierungsanfrage für Sie kostenlos, die Vermittlungsprovision fällt nur an, wenn die Finanzierung ausgezahlt wurde.

Die meisten unserer Finanzierungspartner bieten flexible Sondertilgungsmöglichkeiten an. Das heißt, Sie können die Restsumme jederzeit teilweise oder vollständig zurückzahlen und zahlen dafür je nach Partner keine oder nur eine geringfügige Gebühr. Ihr persönlicher Ansprechpartner berät Sie gerne zu den Sondertilgungsmöglichkeiten und berücksichtigt Ihre Präferenzen bei der Wahl des passenden Finanzierungspartners.

Grundsätzlich können Sie bei auxmoney mehrere Finanzierungen parallel aufnehmen. Um eine neue Finanzierung aufzunehmen, starten Sie einfach eine neue Anfrage. Für die Bewertung Ihrer aktuellen Bonität benötigen wir erneut die erforderlichen Dokumente zur Kreditprüfung.

Da wir auf die Sicherheit Ihrer Daten großen Wert legen, geben wir Ihre Daten nur an wenige ausgewählte Partner weiter, die unseren eigenen höchsten Sicherheitsstandards entsprechen.

Die Sicherheit und der Schutz Ihrer Daten hat bei auxmoney oberste Priorität. Wir handeln streng nach DSGVO. Damit Ihre unternehmens- und personenbezogenen Angaben sicher von Ihnen zu uns und unseren Finanzierungspartnern übertragen werden, benutzt auxmoney eine 128 Bit SSL-Verschlüsselung. Alle Informationen zu Ihrer Identität werden vertraulich behandelt und zu keiner Zeit veröffentlicht.